月初に前月の資産運用を報告しています。
毎月何が増えて、何が減っているのかしっかり把握することで、
今月の投資を具体的にイメージできます。
2021年8月の資産運用結果
2021年８月末 運用金融資産
¥12,512,295+＄11,450
（7月末金融資産）¥12,177,210+＄11,450※
先月より+¥335,085
目標金融資産 5,000万まであと3,629万
※$11,450は120万で計算
万が一の時の生活防衛資金は
オットの財形積立で生活費の1年分を確保しています
（運用資産に含んでいません）
moni家の現況
オット：47歳のサラリーマン（20年以上勤務、転職なし）
moni:47歳デザイン系個人事業主
長男：私立中学校に通う中学3年生
長女：公立小学校に通う小学6年生
- 住宅ローン有（65歳で完済予定）
- 自然大好き田舎暮らし
- 車2台所有（ローンなし）
- 長男の学費はボーナスから支払い中・・・
今年度はボーナスなしだったけど、なんとか今までの蓄えで支払い済み - 貯蓄はオット財形貯蓄（生活防衛資金）・財形年金（老後）・持ち株会（毎月少額だけどコツコツ）自動引き落とし
オットとmoniの資産 詳細
内訳は
| 投資信託（長期投資） | ¥1,163,264¥1,306,674
+￥143,410 （オット 5万/月 moni 5万/月 それぞれつみたてNISAと特定口座へ 配当金や楽天ポイントを投資信託に） |
|---|---|
| 日本高配当株（長期投資） | ¥2,945,703¥3,083,512
+¥137,809 (損切で解約した養老保険を日本高配当株へ+仕事や固定費削減等の利益で少しずつ購入) |
| moni iDeCo（長期投資） | \168,333¥196,361
+¥28,028 （これから養老保険に積立予定だったお金をiDecoで積立に） |
| 日本株（短期投資） | ￥983,200+投資用現金\136,133￥992,500+投資用現金\6,133（投資用現金13万はＳBI証券口座へ）
-120,700（現金口座間で移動） |
| ETF（分散投資・長期） | ￥2,274,225+＄11,450
￥2,604,059+US＄11,450 +¥329,834 （20年ほったらかしにしてしまっていたアメリカの銀行に預けていた米ドル 移行中） |
| NEW!! WealthNavi | \1,031,158(現金100万減少)
TOTAL差額＝+¥1,031,158 |
| 投資TOTAL | ￥7,670,858+US$11,450￥9,220,393+US$11,450
TOTAL差額＝+¥1,549,537 |
| 現金等 | ￥4,506,352￥3,291,898
TOTAL差額＝-\1,214,454 |
2021年８月末 運用金融資産
¥12,512,295+US＄11,450
（7月末金融資産）¥12,177,210+US＄11,450※
先月より+¥335,085
目標金融資産 5,000万まであと3,629万
※$11,450は120万で計算
長男用に貯めた学資積立
2021年８月末 長男学資資金
¥4,163,903
先月より￥47,920UP
内訳は
| ジュニアNISA(投資信託) | ￥870,825（長期投資） |
|---|---|
| ジュニアNISA(日本株) | ￥149,050（長期投資） |
| NISA口座 現金 | ￥270,972 |
| 特定口座（日本株） | ￥1,554,280（短期投資） |
| 特定口座（投資信託） | ￥98,296 （NEW！） |
| 特定口座 現金 | ￥1,220,480 |
長女用に貯めた学資積立
2021年8月末 長女学資資金
¥4,223,747
先月より￥57,147UP
| ジュニアNISA（投資信託） | ￥914,434（長期投資） |
|---|---|
| ジュニアNISA（日本株） | ￥357,400（長期投資） |
| ジュニアNISA口座（現金） | ￥678,182 |
| 特定口座 （日本株） | ￥1,179,200（短期投資） |
| 特定口座 （日本株） | ￥56,982 |
| 特定口座 （現金） | ￥1,037,549 |
子供用に積み立てた金融資産は、将来の学資用で夫婦の金融資産とは別に考えています
今日の学びと記録
目標FIREの日まであと
4,675days
今日の一言
昨日は、独り言などUPしてしまい、ごめんなさい。
無理なく、自分の心に正直に綴っていきたいなぁ。
と思ってます。
現在、息子はオンライン授業、娘は半日の分散登校。
Ｗithコロナ。まだまだしばらく続きそうですね。
今できることにフォーカスします。
今日も心は右肩上がり
今日の学び
世界のお金持ちが実践する お金の増やし方 著者 高橋ダン より
”62 政府の発表を疑え！”
日銀によるJ-REATの買入限度額の意味を知るUnderstand the Bank of Japan J-REIT buying limit
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今朝、ウォーキングしながら聴いたダンさんのYoutube
去年ウォーレン・バフェット氏が日本の商社株を買った後、どんな動きをしたか。
もう、あのニュースから1年かぁ。
90歳のお誕生日に日本の商社株、購入されたんですよね。
商社株、ネオモバイル証券で少しだけ（1株単位で）購入してます
- 三菱商事
- 伊藤忠商事
- 三井物産
丸紅と住友商事はまだ買ってないです。
って、話が違う方向に行ってしまいましたが、
J-REAT、人気あるんですね！
本には去年7月の配当利回りがのってましたけど、
配当利回り高っ！！
逆に高いと、moniはリスクも高くなるので今は投資対象ではないかな。
IYR（米国REATをまとめて買えるETF）は投資対象ですけどね(笑)
信託報酬が他と比べてちょっと高い(0.42%)
配当利回りも2％台と下降ぎみですが・・・。
様子見ながら、購入していきます。
ちなみに米国を除く世界の不動産に投資できるＥＴＦは
IFGL
世界の不動産に投資して、その配当金で家賃や固定資産税が払えたら素敵ですけどねぇ。
moniの身体（目標体重49ｋ・体脂肪21％）
- 体重 52.55㎏
- 体脂肪 26.7%
- 昨日歩いた歩数 259歩
今日も読んでくださりありがとうございました！！
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