こんにちは！
moniは、13年（すでに12年9カ月）後のオット60歳の誕生日に経済的自由を手に入れることを目標にしています。
すでに誕生日から3か月。60歳の誕生日まで12年と9カ月。
ｍoni家の資産運用は3つに分けて行っています。
- オットとmoni 1,300万5,000万
今年から毎月12万3千＋α（3万以上） 積立
eMAXIS Slim 米国株式（S&P500）10万円
楽天VTと楽天VTIに計2万3千円 - 長男学資資金運用（毎月2万＋α）
生後1か月から毎月2万積立（半年毎入金） - 長女学資資金運用（毎月2万＋α）
生後1か月から毎月2万積立（半年毎入金）
毎月、楽天証券で楽天カードでそれぞれオット、moni二人で
- eMAXIS Slim 米国株式 S＆P500 に5万ずつ積立
- 2万3千はmoniのiDeCoで楽天VTと楽天VTIを積立
それ以外で日本高配当株と米国高配当株をコツコツ少しずつですが購入しています。
ゴールを定めて、決めた額は確実に貯蓄できるように、稼ぐ力も維持していきたいと思います。
今日は月に一度の資産運用報告。
ではいってみよう！
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2021年10月の資産運用結果
2021年10月末 運用金融資産
￥14,546,409
（¥13,346,406+US＄11,450）
（9月末金融資産）¥12,809,535+US＄11,450※
※$11,450は120万で計算
先月より+¥536,871
目標 運用金融資産 5,000万まであと3,546万
万が一の時の生活防衛資金は
オットの財形積立で生活費の1年分を確保しています
（運用資産に含んでいません）
moni家の現況
オット：47歳のサラリーマン（20年以上勤務、転職なし）
moni:47歳デザイン系個人事業主
長男：私立中学校に通う中学3年生
長女：公立小学校に通う小学6年生
- 住宅ローン有（65歳で完済予定）
- 自然大好き田舎暮らし
- 車2台所有（ローンなし）
- 長男の学費はボーナスから支払い中・・・
今年度はボーナスなしだったけど、なんとか今までの蓄えで支払い済み - 貯蓄はオット財形貯蓄（生活防衛資金）・財形年金（老後）・持ち株会（毎月少額だけどコツコツ）自動引き落とし
オットとmoniの資産 詳細
内訳は
| 投資信託（長期投資） | ¥1,385,685￥1,599,773
+￥214,088 （オット 5万/月 moni 5万/月 それぞれつみたてNISAと特定口座へ 配当金や楽天ポイントを投資信託に） |
|---|---|
| 日本高配当株（長期投資） | ¥3,286,519¥3,329,842
+¥43,323 |
| moni iDeCo（長期投資） | ￥215,627¥253,411
+¥37,784 |
| 日本株（短期投資） | ￥996,700+現金￥6,833
￥943,200+現金￥6,133 －￥54,200 |
| ETF（分散投資・長期） | ￥2,970,477+US＄11,450
￥3,339,992+US＄11,450 +¥369,515 |
| NEW!! WealthNavi | ￥1,029,963￥1,107,963
＋￥78,000 |
| 投資TOTAL | ￥9,891,804+US$11,450
￥10,580,314+US$11,450 TOTAL差額＝+￥688,510 |
| 現金等 | ￥2,917,731￥2,766,092
TOTAL差額＝-￥151,639 |
2021年10月末 運用金融資産
￥14,546,409
（￥13,346,406+US＄11,450）
（9月末金融資産）¥12,809,535+US＄11,450※
先月より+￥536,871
目標金融資産 5,000万まであと3,546万
※$11,450は120万で計算
記録をし始めて4か月ちょっと、夫婦の資産は150万ほど増えました。
変動はありますが、基本の積立額をしっかり守りながら、稼ぐ力も上げていきたいと思います。
FIREまでの道のり確認
↑moni家のFIREへの道のりはこんな平坦じゃないね（笑）
毎月15万3千積立 リターン税引後 3.5％ PLAN
Start 2021年6月20日
１＝2021年7月末
２＝2021年8月末
３＝2021年9月末
４＝2021年10月末
詳しい13年間のシミュレーションはこちらの記事
長男用に貯めた学資積立
2021年10月末 長男学資資金
￥4,252,821
先月より￥52,096UP
内訳は
| ジュニアNISA(投資信託) | ￥1,051,841（長期投資） |
|---|---|
| ジュニアNISA(日本株) | ￥156,850（長期投資） |
| NISA口座 現金 | ￥137,640 |
| 特定口座（日本株） | ￥1,068,200（短期投資） |
| 特定口座（投資信託） | ￥146,722（短期投資の利益や配当金） |
| 特定口座 現金 | ￥1,691,568 |
長男のジュニアNISA、積立設定変更しました。
eMAXIS Slim 米国株式 S&P500を一万追加して33,333円／月
eMAXIS Slim バランス（8資産均等型）の積立を今月からやめました。
長女用に貯めた学資積立
2021年10月末 長女学資資金
¥4,359,958
先月より￥130,679UP
| ジュニアNISA（投資信託） | ￥1,097,686（長期投資） |
|---|---|
| ジュニアNISA（日本株） | ￥386,400（長期投資） |
| ジュニアNISA口座（現金） | ￥544,850 |
| 特定口座 （日本株） | ￥668,000（短期投資） |
| 特定口座 （投資信託） | ￥248,704 |
| 特定口座 （現金） | ￥1,414,318 |
長女のジュニアNISA口座も積立設定変更しました。
eMAXIS Slim 米国株式 S&P500を一万追加して33,333円／月
eMAXIS Slim バランス（8資産均等型）の積立を今月からやめました。
子供用に積み立てた金融資産は、将来の学資用で夫婦の金融資産とは別に考えています
今日の記録と一言
目標FIREの日まであと
4,614days
今日の一言
今日は、本業のヒアリングがありました。
お客様のご要望をしっかり訊く大切な時間。
ラフプラン提案まで3日しかないので、
ぼーっとしてる暇ないよ！！と自分にいいきかせてます。
一番大切なのは、お客様が想像している以上のものを提案して喜んでもらうこと。
ヒアリングまとめて、考えようと思います。
依頼してくださるお客様に感謝♡
今日も心は右肩上がり
今日も読んでくださりありがとうございました！！
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ブログで紹介した商品は楽天ROOM（わたしのROOM）にリンクを貼っています
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