月に一度の道のり確認。資産運用報告です。
年間の配当金UP＝自分年金の受け取り額UP
買付余力あげながら頑張っていきたいです。
2022年4月からは、退職金扱いで計上していなかった、オットの401k（企業型確定拠出年金）とオットの持ち株、金融資産もトータルの金額にいれてます。
はじめましての方へ
moniは、11年後のオット60歳の誕生日に経済的自由を手に入れることが目標！！
ｍoni家の資産運用は大きく６つに分けて行っています。
そのうち、⑤⑥は子供の教育資金として運用しているお金なので、moni家トータル資産にはいれてません。
- ネオモバ投資（日本株）毎月7万程度 買付
- 米国株インデックス投資 毎月12万3千積立 ＋α
- 米国ETF 毎月WealthNavi2万＋α
- 持株会 毎月2万（給料天引き）
- 長男学資資金運用（毎月2万＋α）
生後1か月から毎月2万積立（半年毎まとめて入金） - 長女学資資金運用（毎月2万＋α）
生後1か月から毎月2万積立（半年毎まとめて入金）
詳細はこちらをご覧ください
ゴールを定めて、決めた額が貯蓄できるように、稼ぐ力も維持していきたいと思います。
いってみよ～！！
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コツコツ積み上げる分散投資は
SBIネオモバイル証券 ※1 で行ってます。
※1
2024年1月9日を合併期日として、SBI証券とSBIネオモバイル証券の経営統合を行う方針を決定
2023年9月の資産運用結果
それだけリスクのある資産ってことよね。
リスクもある程度とらなければ資産は増えない。
さてさて９月末運用結果～！！
2023年9月末
リスク金融資産＋売却持株現金
￥53,210,602-
（売却した持株現金はまた株に投資します）
さすがに9月末はさがるよね～！でもなんとか5000万超はKEEP～！！
リスク金融資産：目標額1億
先月比：-￥1,428,905
リスク金融資産5,000万維持！！
リスク金融資産
5,321万※
先月比：-￥1,428,905
1億まであと4,679万
※企業DC・財形貯蓄・財形年金は除く
2023年9月末
moni家トータル資産※
※学費運用別
8,447万
- リスク金融資産
5,321万 （目標1億） - 仮想通貨・コモディティ・証券口座現金等
20万 - 財形貯蓄・財形年金
1,366万 - 企業DC
1,740万
万が一の時の生活防衛資金
オットの財形積立で生活費の1年分は確保しています
（トータル資産③の財形貯蓄）
moni家の現況
オット：49歳のサラリーマン
（20年以上勤務、転職なし）
moni:48歳デザイン系個人事業主
長男：私立高校に通う高校2年生
長女：公立中学校に通う中学2年生
- 住宅ローン有（65歳で完済予定）
現在住宅ローン￥16,970,040（3500万借より） - 自然大好き田舎暮らし
- 車2台所有（ローンなし）
- 長男の学費はボーナスと貯蓄から支払い中・・・
住宅ローン、ボーナス払いなしにしといてよかった - オット財形貯蓄（生活防衛資金）・財形年金（老後）はいざという時の為に
オットとmoniの資産 詳細
内訳は
| 日本高配当株 （ネオモバ） |
13,455,837円 |
|---|---|
| 日本株 短期投資 （楽天） |
2,154,150円 |
| 日本株 （持ち株） |
12,585,742円 |
| 持ち株売却現金 | 6,642,163円（日本高配当株に買替予定） |
| 日本株Total | 34,837,892円 （目標5000万） |
| 米国インデックス投資 (楽天・SBI) |
6,944,598円 |
| 米国インデックス投資 （iDeco） |
913,578円 |
| 米国インデックス Total | 7,858,176円 （目標3000万） |
| 米国ETF | 8,777,221円 |
| WealthNavi | 1,737,313円 |
| 米国ETF Total | 10,514,534円 （目標2000万） |
| TOTAL | 53,210,602円 |
2023年9月末
リスク金融資産
5,321万
前月比-1,428,905円
リスク金融資産 ※
1億まで4,679万
※企業DC除く
FIREまでの道のり確認
毎月約25万積立 （2023年6月見直し）
目標イメージ↑（年に一度の見直し）
60歳FIRE目標が58歳に短縮できてる！
夫婦で毎月25万はかなり厳しいけど、今年も目標はこれで参ります。
現在5,321万なので順調にクリア！
ここでは３の項目を✅
（49歳時5200万11年25万積立年率3.5％で試算）
長男用に貯めた学資積立
2023年9月末 長男学資資金
￥6,452,219－
先月より(入金0)
‐102,587円
2021年6月記録開始（￥3,996,019）より
＋￥2,456,200-
内訳は
| ジュニアNISA (投資信託) |
￥3,152,360（長期投資） | |
|---|---|---|
| ジュニアNISA (日本株) |
￥167,000（長期投資） | |
| NISA口座 現金 | ￥204,310 | |
| 特定口座 （日本株） |
￥1,304,360(短期投資） | |
| 特定口座 （投資信託） |
￥408,954（短期投資の利益や配当金） | |
| 特定口座 現金 | ￥1,215,231 |
まだまだ学費がいるお年頃。コツコツあるのみ。
長女用に貯めた学資積立
2023年9月末 長女学資資金
¥6,081,976-
先月より（入金0）
-￥40,133-
2021年6月記録開始（￥4,096,494）より
＋￥1,985,482-
| ジュニアNISA（投資信託） | ￥3,145,504（長期投資） |
|---|---|
| ジュニアNISA（日本株） | ￥430,000（長期投資） |
| ジュニアNISA口座（現金） | ￥142,510 |
| 特定口座 （日本株） | ￥466,511（短期投資） |
| 特定口座 （現金） | ￥705,451 |
子供用に積み立てた金融資産は、将来の学資用で夫婦の金融資産とは別に考えています
今日の記録と一言
目標FIREの日まであと
3,915days
3,915日かぁ。今年も残り3か月！
一日一日大切にしていきたいな。
今日の一言
下がることはあるのが投資。
でも、毎月コツコツ、高配当の株数を増やしているから配当金も増えている。
これってホントありがたいなぁ。
毎月数万円の収入がネオモバ資産から入ってくる♪心地よいわぁ。
やるべきことは毎月変わらない入金！コツコツ投資の継続。
最後まで読んでくださりありがとうございました！！
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