月に一度の道のり確認。資産運用報告です。
年間の配当金UP＝自分年金の受け取り額UP
買付余力あげながら今月も頑張っていきたいです。
2022年4月からは、退職金扱いで計上していなかった、オットの401k（企業型確定拠出年金）とオットの持ち株、金融資産（moni家年金）もトータルの金額にいれてます。
はじめましての方へ
moniは、11年後のオット60歳の誕生日に経済的自由を手に入れることが目標！！
ｍoni家の資産運用は大きく６つに分けて行っています。
そのうち、⑤⑥は子供の教育資金として運用しているお金なので、moni家トータル資産にはいれてません。
- 1株高配当株積立投資（日本株）持株売却金一部利用 年間480万MAX
- 米国株インデックス投資 毎月22万3千積立
内10万は持ち株売却金利用 - 米国ETF 毎月WealthNavi2万＋α
- 持株会 毎月2万（給料天引き）
- 長男学資資金運用（毎月2万＋α）
生後1か月から毎月2万積立（半年毎まとめて入金） - 長女学資資金運用（毎月2万＋α）
生後1か月から毎月2万積立（半年毎まとめて入金）
※持株売却金はオット口座にて
詳細はこちらをご覧ください
ゴールを定めて、決めた額が貯蓄できるように、稼ぐ力も維持していきたいと思います。
いってみよ～！！
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コツコツ積み上げる分散投資は
2024年から新NISAがスタート
オット、moniともに楽天証券（新NISA口座）でまずはコツコツ、投資信託と高配当株を購入していきます。
2024年3月の資産運用結果
3月の権利確定後の〆なので下がることも覚悟してましたが結果は？！
2024年3月末
リスク金融資産＋売却持株現金
￥69,759,047-
（売却した持株現金は新NISAで少しずつ投資中）
上がってくれてる～
先月の6400万初越え～からの6900万越え～
なんと～3月の権利確定後なのに！！
リスク金融資産：目標額1億
先月比：＋￥5,620,445-
リスク金融資産一年前は4719万が6976万に！！2256万増えてる！！
リスク金融資産
6,976万※
先月比：＋￥5,620,445-
1億まであと3,024万
※企業DC・財形貯蓄・財形年金は除く
2024年3月末
moni家トータル資産※
※学費運用別
1億424万
- リスク金融資産
6,976万 （目標1億） - 仮想通貨・コモディティ・証券口座現金等
14万 - 財形貯蓄・財形年金
1,439万 - 企業DC
1,995万
万が一の時の生活防衛資金
オットの財形積立で生活費の1年分は確保しています
（トータル資産③の財形貯蓄）
moni家の現況
オット：49歳のサラリーマン
（20年以上勤務、転職なし）
moni:49歳デザイン系個人事業主
長男：私立高校に通う高校2年生
長女：公立中学校に通う中学2年生
- 住宅ローン有（65歳で完済予定）
現在住宅ローン￥16,386,042（3500万借より） - 自然大好き田舎暮らし
- 車2台所有（ローンなし）
- 長男の学費はボーナスと貯蓄から支払い中・・・
住宅ローン、ボーナス払いなしにしといてよかった - オット財形貯蓄（生活防衛資金）・財形年金（老後）はいざという時の為に
オットとmoniの資産 詳細
内訳は
| 日本高配当株 （SBI＋楽天） |
20,200,458円 |
|---|---|
| 日本株 短期投資 （楽天） |
1,329,200円 |
| 日本株 （持ち株） |
21,601,586円 |
| 持ち株売却現金 | 3,188,510円（新NISA 日本高配当株とINDEX投資に買替中） |
| 日本株Total | 46,319,754円 （目標5000万） |
| 米国インデックス投資 (楽天・SBI) |
9,478,576円 |
| 米国インデックス投資 （iDeco） |
1,287,753円 |
| 米国インデックス Total | 10,766,329円 （目標3000万） |
| 米国ETF | 10,433,635円 |
| WealthNavi | 2,239,329円 |
| 米国ETF Total | 12,672,964円 （目標2000万） |
| TOTAL | 69,759,047円 |
2024年3月末
リスク金融資産
6,976万
前月比＋￥5,620,445-
リスク金融資産 ※
1億まで3,024万
※企業DC除く
FIREまでの道のり確認
毎月約25万積立 （2023年6月見直し）
目標イメージ↑（年に一度の見直し）
60歳FIRE目標が58歳に短縮できてる！
夫婦で毎月25万はかなり厳しいけど、今年も目標はこれで参ります。
現在6,976万
今月はの9の項目を✅
54,250,000-＋1,397,809-＝55,647,809-
5565万より上ならクリア！！＜ 6,976万（現在）
無事クリア！！
（49歳時5200万11年25万積立年率3.5％で試算）
長男用に貯めた学資積立
2024年3月末 長男学資資金
￥7,222,612－
先月より(入金0)
＋￥150,469-
2021年6月記録開始（￥3,996,019）より
＋￥3,226,593-
内訳は
| ジュニアNISA (投資信託) |
￥4,057,287 (長期投資） |
|---|---|
| ジュニアNISA (日本株) |
￥195,100（長期投資） |
| NISA口座 現金 | ￥8,616 |
| 特定口座 （日本株） |
￥2,338,550( 短期投資） |
| 特定口座 （投資信託） |
￥497,371（短期投資の利益や配当金） |
| 特定口座 現金 | ￥125,688 |
短期投資では売買をしてます。でも入金はなし！
コツコツマイルールで継続あるのみ。
長女用に貯めた学資積立
2024年3月末 長女学資資金
¥7,184,511-
先月より（入金0）
＋￥229,436-
2021年6月記録開始（￥4,096,494）より
＋￥3,088,017-
| ジュニアNISA（投資信託） | ￥4,135,607（長期投資） |
|---|---|
| ジュニアNISA（日本株） | ￥525,000（長期投資） |
| ジュニアNISA口座（現金） | ￥8,580 |
| 特定口座 （短期投資） | ￥1,918,450 |
| 特定口座 （投資信託) | ￥567,326 |
| 特定口座 （現金） | ￥29,548 |
子供用に積み立てた金融資産は、将来の学資用で夫婦の金融資産とは別に考えています
今日の記録と一言
目標FIREの日まであと
3,733days
3,733日かぁ。ブログ初めてまだ3年弱なのに、金融資産1億突破してくれるとは。
一瞬の出来事かもしれないけど、おめでとう！！！
でもね、毎回自分に言い聞かせているのは、
こんな勢いで増えるということは、この勢いで資産が減っていく事もある。ということ。
どんな時でも、コツコツを継続していくのみ。
まずはこの節目を夫婦でお祝いしたいです。
夫婦で頑張ってきた証！！オットを早く自由にしてあげたいな。
そして変わらず日々、一日一日大切にしていきたいです。
今日の一言
下がることはあるのも投資。上がることがあるのも投資。
持株最安値の時も知ってますからね。
でも、毎月コツコツ、持株も高配当の株数も増やしているから配当金も増えている。
大切なのは11年後。そして日々の時間。
やるべきことは毎月変わらない入金！コツコツ投資の継続。
日々の暮らしを大切に、楽しみながらできる範囲で続けていきます。
資産のトータル額より意識するのは株数と口数UPでがんばります。
最後まで読んでくださりありがとうございました！！
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