WealthNavi に100万追加投資したい理由｜47歳からはじめるFIREへの道のり　〜目指せ！60歳でFIRE (経済的自由を手に入れて早期リタイヤ )〜

先月8月20日から資産の一部をWealthNaviで運用はじめました。

100万を初期投資

来月からは2万ずつの積立で頑張っていこうかと思っています。

Contents

WealthNavi に100万追加投資したい理由
今日の学びと記録

WealthNavi に100万追加投資したい理由

いきなり結論

長期割を”最短かつ最大限”利用したいから

moni家のFIRE目標は13年後

運用期間は最短で13年しかありません。

できればWealthNaviは15年以上運用させたいと思っていますが、

資産運用に重要な期間

moni家の運用期間はあまり長くない。

その時に、一番ネックになってくるのが、WealthNaviのデメリットでもある

1.0%という手数料の高さ

これを少しでも下げたいのです。

WealthNaviの長期割

moni

まだ運用開始から1カ月もたっていませんが、できればあと100万追加投資したい。

出典：WealthNavi

「200万円以上」なら割引幅が2倍

このグラフでいくと、100万投資だと手数料の最大割引で0.90%(税込0.99%)にするのに5年かかってしまいます。

毎月2万の積立をしても100万追加投資は4年以上かかります。

貴重な運用期間の1/３をつかってしまう・・・。

今はWealthNaviが投資しているETFは高値なので、現金を持っておいた方がいいと思うので、今ではないかな・・・。とはおもうんですけどね。

現在の運用状況

資産上がってくれてますが、今なんか怖いくらいに上昇している時なので、要注意です。

あっという間に投資額より下がる可能性有。

途中経過の評価額に惑わされることなく、とにかく2万の積立を日々の節約で続けていくことにフォーカスしたいです。

moni家はリスク許容度５

WealthNaviは、6つの質問に答えるだけでリスク許容度を5段階で診断してくれます

許容度の数値高い＝リスクが高い

ちなみに8月分の手数料は運用期間1週間ほどで243円でした。

これは優良な投資信託の手数料にくらべたらかなり高い。

つみたてNISAは”eMAXIS Slim 米国株式(S＆P500)※“でフル活用中

※信託報酬率（年率、税込）は、0.0968％以内（2021年4月末時点）

後は、追加投資のタイミング。

moni

現金もおいとかないとなぁ・・・。ムムム。

オット

あんまり深く考えず、とりあえず預けてまえ(笑)

初心者moniよりずっと頑張ってくれる可能性大かもね。

今日の学びと記録

目標FIREの日まであと

4,668days

今日の一言

今朝のウォーキングのお供はこちらの動画でした

お金を呼ぶ「遅い言葉」と「速い言葉」

moni家の資産運用は、「遅い言葉」が多いですね。

分散投資
配当金（インカムゲイン）
株式を買う

moni

moniの中で、資産運用において絶対にしないと決めている事は”レバレッジ”

レバレッジ（レバレッジ）

レバレッジ（Leverage）とは「てこの原理」という意味ですが、金融業界でレバレッジといった場合には、借り入れを利用することで、自己資金のリターン(収益)を高める効果が期待できることを指します。例えば、委託保証金率30％の信用取引では、売買代金の30％の委託保証金を差し入れることで取引が可能となります。つまり、その場合では、最大で約3.3倍のレバレッジを効かせることができるわけです。レバレッジを効かせるということは、大きなリターンが狙える半面、リスクも大きくなりますので、十分な資産管理が求められます。

引用：SMBC日興証券　初めてでもわかりやすい用語集

成功すれば大きなリターンを得ることができますが、

リスクも大きい。

moniはプロではないですし、資産運用から年利税引3％の運用目標で複利効果をねらっているので、そこは守っていきます。

いいとか、悪いとかを言っているわけではありません。

レバレッジはmoniには向いていないだけです。

レバレッジは「速い言葉」ですね。

ゆっくりしている時間はないけれど、資産運用はゆっくり「遅い言葉」でいきます。

でも稼ぐ力は「速い言葉」でがんばっていこ。

今日も心は右肩上がり