FIREへの道のり

FIREへの道のり!保有ETF銘柄公開 現在の運用結果 2021年11月

こんにちは!

moniは、13年(すでに12年7カ月)後のオット60歳の誕生日に経済的自由を手に入れることを目標にしています。

すでに誕生日から3か月。60歳の誕生日まで12年と7カ月。

 

moni家の資産運用は3つに分けて行っています。

  1. オットとmoni 1,300万5,000万
    今年から毎月12万3千+α(3万以上) 積立
    eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)10万円
    楽天VTと楽天VTIに計2万3千円
  2. 長男学資資金運用(毎月2万+α)
    生後1か月から毎月2万積立(半年毎入金)
  3. 長女学資資金運用(毎月2万+α)
    生後1か月から毎月2万積立(半年毎入金)

 

毎月、楽天証券で楽天カードでそれぞれオット、moni二人で

  • eMAXIS Slim 米国株式 S&P500 に5万ずつ積立
  • 2万3千はmoniのiDeCoで楽天VTと楽天VTIを積立

それ以外で日本高配当株と米国高配当株をコツコツ少しずつですが購入しています。

  • 固定費削減によりWealthNaviに2万積立も実行してます(3か月継続)

ゴールを定めて、決めた額は確実に貯蓄できるように、稼ぐ力も維持していきたいと思います。

 

今日は①の+αについて

現在、ETFの買付は

  1. moni楽天口座
  2. オットSBI証券口座
  3. オットWealthNaviで行っています

 

 

ETFって何?

Exchange Traded Funds(上場投資信託)

  • リアルタイムで変動する市場価格で取引
  • 個別銘柄に投資するより分散投資ができて、リスクが低減する
  • 費用が安い
  • 株式と同じ方法で売買できる

 

 

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資産運用状況 (ETF)

 

FIREへの道のりは始まったばかり、でも着実に前に進んでるよ!!

前だけみて、進んでいこ!

 

目標 運用金融資産 5,000万まであと3,531万
※11月末 資産運用報告より

 

長期目線でホールド!! 2021年11月の資産運用ほうこくこんにちは! moniは、13年(すでに12年7カ月)後のオット60歳の誕生日に経済的自由を手に入れることを目標にしています。 ...

 

moni
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追加投資!追加投資!追加投資!

 

長期積立が目的で、米国高配当をメインにと考えていますが、今は国債や社債のETF、コモディティのETF、不動産のETFなども少し購入しています。

値動きをみながら、分散投資している状態です。

 

SBI証券口座(オット)とWealthNavi(オット)も開設して3か月

 

上記二つの運用は

  1. SBI証券(オット)で米ドル運用
  2. 運用可能現金の一部をSBI証券(オット)でETF定期積立
  3. WealthNaviはリスク許容度5で100万初期投資、2万積立

 

 

WealthNaviについては下記ご覧ください

なぜ、楽天証券で7つのETFを購入しているのに高い手数料を払ってWealthNaviでも運用するのか3つの理由 WealthNaviって何?いう方はこちらからどうぞ https://47moni-fire.com/2021/0...

 

 

オット・SBI証券の定期購入ETFについてはこちら

SBI証券で米国ETF、定期買い付け設定!こんにちは! moniは、13年(すでに12年8カ月)後のオット60歳の誕生日に経済的自由を手に入れることを目標にしています。 ...

 

 

 

moni 楽天証券 ETF運用状況

 

ETF口座(moni・楽天証券で運用中) 資産運用TOTAL:¥2,750,657-

資産運用TOTAL:¥2,719,809-(10月末)

先月より¥30,848UP

 

国内株式 ¥105,100(10月末)
¥103,200
米国株式 ¥2,423,214(10月末)
¥2,467,707
中国株式 ¥180,710(10月末)
¥177,219
米ドル ¥10,785(配当金10月末)
¥2,531
TOTAL ¥2,719,809(10月末)
¥2,750,657

※↑21年12月10日時点

moni
moni
moni楽天証券のポートフォリオ

 

これで年間の配当金額は税引後、325ドル

 

ETF内訳

オットのSBI証券で米国ETF定期買付しているので、こちらは積極的な買いはなし。

  • VWO 5株
  • HDV 2株
  • SPYD 2株 配当金(米ドル)で購入

 

証券口座開設しようかな?とお考えの方におすすめは楽天証券

moni家は家族分口座開設しています。

とっても見やすいですし、ポイント投資もできますよ。

今日もコツコツポイント投資♪

 

 

外部リンク

オット SBI証券 ETF運用状況

米国株式 ¥735,059
米ドル ¥1,248,714

※↑21年12月10日時点

 

米国ETF 内訳

 

↓先月

moni
moni
今月はすべて定期購入にて。

いい成績出してくれるのはどれでしょうね~。

 

SBI口座全体(オット)

 

↑2021,12,10時点

 

↓先月

先月より資産が増えているのは、米ドルをSBI証券に入金したため。

 

 

現在の定期買い付け設定状況

HDV 2株(30,000円)
SPYD 5株(30,000円)
VYM 2株(30,000円)
VIG 1株
VTI 1株
QQQ 1株
VOO 1株

預り金から月に1回定期買い付けをしています

 

 

あくまでも、moni家が購入している銘柄であって、おすすめしている銘柄ではありませんことご了承ください。投資は自己判断でよろしくお願いいたします。

 

定期購入したあとは、ほったらかしになる予定

 

1口単位なので、ドルコスト平均法にはなってないねぇ。

13年後には全体で3%(税引)の運用利益を目標にしています

 

 

オット Wealth Navi ETF運用状況

moni
moni

トータルの投資額は100万+2万×3=106万

分配金と手数料が同額くらいですね・・・。

 

 

↓先月

この投資は期間が大切かと思うので、長い目で見ていこう。

 

 

WealthNavi ポートフォリオ

先月比較だと、2万追加投資したけど評価額は減ってますね。

2万円分先月より安く買えたということで。

 

↓先月

 

 

今日の学びと記録

目標FIREの日まであと

 

4,575days

 

 

 

今日の一言

1年いろんな投資を試してみておもうのですが、

現在短期投資で購入している株は、そのうち評価損益がプラスになったら投資信託か米国ETFに買替えてほったらかし

にしようかな。と思いました。

やはり、短期の値動きみながらの売買は向いてない。

もちろんマイナスの状態では手放しませんが、

稼いだお金を、入金していくことが大切。

 

そして、手数料の安さも大切。

 

手数料が安くて優良な投資信託と米国ETFに積み立て投資!

 

この軸は今後もぶれることなく、継続していきます。

 

今日も心は右肩上がり

 

 

moni
moni

今日も読んでくださりありがとうございました!!

 

 

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ABOUT ME
moni
1974年生まれ ペンネームはmoni。26歳で結婚し今までずっと真面目にコツコツ少しずつだが貯金をする。しかし、このままではオットが60歳で定年退職するのは経済的に無理だと今頃きがつく。オット47歳の誕生日を機に60歳でFIRE(経済的自由)を手に入れるために、たった13年という短い投資期間で、ヨメのmoniが金融リテラシーをこれから高めて60歳でオットをFIREさせる決心をする。