明けましておめでとうございます。
12日間、家族と一緒にお休みをいただいておりました。
両実家にも帰省し、家族の時間を満喫。
本日から始業です。本年もどうぞよろしくお願いいたします。
新年あけて1つ目の記事は、昨年度の資産運用報告まとめになります。
ブログでの資産運用報告は昨年6月からですが、本格的に資産運用を始めて1年になりました。
今年もお金の勉強を継続しながら、資産運用継続していきたいと思います。
はじめましての方へ
moniは、13年（すでに12年6カ月）後のオット60歳の誕生日に経済的自由を手に入れることを目標にしています。
すでに誕生日から6か月。60歳の誕生日まで12年と6カ月。
ｍoni家の資産運用は3つに分けて行っています。
- オットとmoni 1,300万5,000万
今年から毎月12万3千＋α（3万以上） 積立
eMAXIS Slim 米国株式（S&P500）10万円
楽天VTと楽天VTIに計2万3千円 - 長男学資資金運用（毎月2万＋α）
生後1か月から毎月2万積立（半年毎入金） - 長女学資資金運用（毎月2万＋α）
生後1か月から毎月2万積立（半年毎入金）
毎月、楽天証券で楽天カードでそれぞれオット、moni二人で
- eMAXIS Slim 米国株式 S＆P500 に5万ずつ積立
- 2万3千はmoniのiDeCoで楽天VTと楽天VTIを積立
それ以外で日本高配当株と米国高配当株をコツコツ少しずつですが購入しています。
- 固定費削減により9月からWealthNaviに2万積立も実行してます
ゴールを定めて、決めた額は確実に貯蓄できるように、稼ぐ力も維持していきたいと思います。
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2021年12月の資産運用結果
2021年12月末 運用金融資産
￥15,802,980
（11月末金融資産）￥14,699,317
先月より
＋￥1,103,663
2021年6月記録開始より
＋￥2,775,451
目標 リスク金融資産
5,000万まであと3,420万
万が一の時の生活防衛資金は
オットの財形積立で生活費の1年分を確保しています
（運用資産に含んでいません）
moni家の現況
オット：47歳のサラリーマン（20年以上勤務、転職なし）
moni:47歳デザイン系個人事業主
長男：私立中学校に通う中学3年生
長女：公立小学校に通う小学6年生
- 住宅ローン有（65歳で完済予定）
- 自然大好き田舎暮らし
- 車2台所有（ローンなし）
- 長男の学費はボーナスから支払い中・・・
昨年度はボーナスなしだったけど、なんとか今までの蓄えで支払い済み - 貯蓄はオット財形貯蓄（生活防衛資金）・財形年金（老後）・持ち株会（毎月少額だけどコツコツ）自動引き落とし
オットとmoniの資産 詳細
内訳は
| 投資信託（長期投資） | ¥1,723,079￥1,904,833
+￥181,754 （オット 5万/月 moni 5万/月 それぞれつみたてNISAと特定口座へ 配当金や楽天ポイントを投資信託に） |
|---|---|
| 日本高配当株（長期投資） | ¥3,438,933¥4,045,106
+¥606,173 |
| moni iDeCo（長期投資） | ￥275,132¥308,018
+¥32,886 |
| 日本株（短期投資） | ￥861,300+現金￥13,305
￥890,300+現金￥13,305 +￥29,000 |
| ETF（分散投資・長期） | ￥3,524,569+￥1,301,583(米ドル)
￥4,089,885+￥1,005,060(米ドル) +¥268,793 |
| WealthNavi | ￥1,093,403￥1,172,600
＋￥79,197 |
| 投資TOTAL | ￥12,231,304
￥13,429,107 TOTAL差額＝+￥1,197,803 |
| 現金等 | ￥2,468,013￥2,373,873
TOTAL差額＝-￥94,140 |
2021年12月末 運用金融資産
￥15,802,980
（11月末金融資産）¥14,699,317
先月より
+￥1,103,663
2021年6月記録開始より
＋￥2,775,451
目標:リスク金融資産
5,000万まであと3,420万
FIREまでの道のり確認
毎月15万3千積立 リターン税引後 3.5％ PLAN
Start 2021年6月20日
１＝2021年7月末
２＝2021年8月末
３＝2021年9月末
４＝2021年10月末
５＝2021年11月末
６＝2021年12月末
詳しい13年間のシミュレーションはこちらの記事
長男用に貯めた学資積立
2021年12月末 長男学資資金
￥4,223,937
先月より
＋￥54,906
2021年6月記録開始より
＋￥227,918
内訳は
| ジュニアNISA(投資信託) | ￥1,235,218（長期投資） |
|---|---|
| ジュニアNISA(日本株) | ￥145,650（長期投資） |
| NISA口座 現金 | ￥800,008 |
| 特定口座（日本株） | ￥1,738,700（短期投資） |
| 特定口座（投資信託） | ￥206,816（短期投資の利益や配当金） |
| 特定口座 現金 | ￥97,545 |
長女用に貯めた学資積立
2021年12月末 長女学資資金
¥4,430,179
先月より
＋￥139,735
2021年6月記録開始より
＋￥333,685
| ジュニアNISA（投資信託） | ￥1,283,691（長期投資） |
|---|---|
| ジュニアNISA（日本株） | ￥384,850（長期投資） |
| ジュニアNISA口座（現金） | ￥809,718 |
| 特定口座 （日本株） | ￥1,642,000（短期投資） |
| 特定口座 （投資信託） | ￥266,899 |
| 特定口座 （現金） | ￥43,021 |
子供用に積み立てた金融資産は、将来の学資用で夫婦の金融資産とは別に考えています
2021年の資産運用総括
オットとmoniのリスク金融資産 半年で277万UP
子供たちの学資用リスク金融資産 半年で60万UP
ブログで記録して半年でなんと330万リスク金融資産をUPさせることができました。
昨年、安定して右肩上がりだったのが上記①②の米国株式
※楽天VTは半分くらいが米国株式
S&P500のインデックス投資をベースに積み立てたことはよかった。
今後どうなるかはもちろんわかりませんが、今年も米国株式をメインに
分散投資で日本株を単元未満株でコツコツ購入していく予定です。
日本株は単元未満株でコツコツ買いが合っている
ネオモバイル証券の日本株買付は稼ぐ力が重要
今までmoniが仕事で貯めたお金で2021年はコツコツ株式購入しました。
今後も同じように購入できるかは未定です。稼ぐ力がないと、2022年も引き続き継続できないので、仕事も頑張っていきたいと思います。
今日の記録と一言
目標FIREの日まであと
4,550days
今日の一言
株価下がる中、評価損益マイナスになってますが、目標の額はクリアできてよかった。
長期目線でがんばっていきます。
日本の高配当株を積み立てている、SBIネオモバイル証券は評価損益のプラスがどんどん減ってます。もうすぐ±０になってしまう。
これがリスク資産。わかっていますが、長期運用。
ホールドで買い増ししていくのみ。
今日も心は右肩上がり
今日も読んでくださりありがとうございました！！
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