月に一度の道のり確認。資産運用報告です。
この6月も平均買い付け価格より値が下がっているものコツコツ積立買いです
年間の配当金UP＝自分年金の受け取り額UP
4月から一定額収入確保するため、週3程度出稼ぎ中！
買付余力あげながら頑張っていきたいです。
４月からは、退職金扱いで計上していなかった、オットの401k（企業型確定拠出年金）とオットの持ち株、金融資産もトータルの金額に参入することにしました。
はじめましての方へ
moniは、12年後のオット60歳の誕生日に経済的自由を手に入れることを目標にしています。
ｍoni家の資産運用は今月より5つに分けて行っています。
- ネオモバ投資（日本株）毎月10万程度 買付
- 米国株インデックス投資 毎月12万3千積立 ＋α
- 米国ETF 毎月WealthNavi2万＋α
- 長男学資資金運用（毎月2万＋α）
生後1か月から毎月2万積立（半年毎入金） - 長女学資資金運用（毎月2万＋α）
生後1か月から毎月2万積立（半年毎入金）
詳細はこちらをご覧ください
ゴールを定めて、決めた額が貯蓄できるように、稼ぐ力も維持していきたいと思います。
いってみよ～！！
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2022年6月の資産運用結果
2022年6月末 リスク金融資産
￥36,540,654円
リスク金融資産：目標額1億
今月から持ち株を日本株に参入しています。
理由はいつか持ち株を売却して、日本の高配当株を買いたいから♡
。
リスク金融資産 3,654万 ※
1億まであと6,345万
※企業DC・財形貯蓄・財形年金は除く
2022年６月末 moni家のトータル資産 ※
※学費運用別
6,359万
- リスク金融資産 3,654万 （目標1億）
- 仮想通貨・コモディティ・証券口座現金等 62.7万
- 財形貯蓄・財形年金 1,173万
- 企業DC 1,470万
万が一の時の生活防衛資金は
オットの財形積立で生活費の1年分を確保しています
（トータル資産③の財形貯蓄）
moni家の現況
オット：48歳のサラリーマン（20年以上勤務、転職なし）
moni:47歳デザイン系個人事業主
長男：私立高校に通う高校1年生
長女：公立中学校に通う中学1年生
- 住宅ローン有（65歳で完済予定）現在住宅ローン￥18,527,368
- 自然大好き田舎暮らし
- 車2台所有（ローンなし）
- 長男の学費はボーナスと貯蓄から支払い中・・・
住宅ローン、ボーナス払いなしにしといてよかった - オット財形貯蓄（生活防衛資金）・財形年金（老後）はいざという時の為に
オットとmoniの資産 詳細
内訳は
| 日本株 （ネオモバ moni） |
7,311,259円 |
|---|---|
| 日本株 (ネオモバ オット) |
30,800円 |
| 日本株 （楽天オット） |
1,398,600円 |
| 日本株 （持ち株） |
14,148,768円 |
| 日本株Total | 22,889,427円（目標5000万） |
| 米国インデックス投資 (楽天・SBI) |
3,584,245円 |
| 米国インデックス投資 （iDeco） |
419,932円 |
| 米国インデックス Total | 4,004,177円（目標3000万） |
| 米国ETF | 8,407,251円 |
| WealthNavi | 1,239,799円 |
| 米国ETF Total | 9,647,050円（目標2000万） |
| TOTAL | 36,540,654円 |
2022年6月末 リスク金融資産
3,654万
リスク金融資産 ※
1億まであと6346万
※企業DC除く
FIREまでの道のり確認
毎月約25万積立 リターン税引後 4.0％ PLAN
1:2022年7月1日
資産運用記録をして1年。ブログ初めて6月20日で1年になりました。
色々検討した結果、目標の額を見直しました。
かなり大変な道のり設定。とりあえず1年これで様子見てみます。
今月から上記の表で道のり確認していきます。
持株の値動きが激しいので・・・そこもネック。
早くバランスのいいポートフォリオにしていきたいです。
長男用に貯めた学資積立
2022年6月末 長男学資資金
￥4,966,290
先月より
‐￥1,806
2021年6月記録開始（￥3,996,019）より
＋￥970,271
内訳は
| ジュニアNISA(投資信託) | ￥1,642,429（長期投資） |
|---|---|
| ジュニアNISA(日本株) | ￥151,850（長期投資） |
| NISA口座 現金 | ￥304,321 |
| 特定口座（日本株） | ￥1,450,300（短期投資） |
| 特定口座（投資信託） | ￥258,239（短期投資の利益や配当金） |
| 特定口座 現金 | ￥1,159,151 |
長女用に貯めた学資積立
2022年6月末 長女学資資金
¥4,625,292
先月より
-￥55,988
2021年6月記録開始（￥4,096,494）より
＋￥528,798
| ジュニアNISA（投資信託） | ￥1,688,899（長期投資） |
|---|---|
| ジュニアNISA（日本株） | ￥385,850（長期投資） |
| ジュニアNISA口座（現金） | ￥318,850 |
| 特定口座 （日本株） | ￥1,601,200（短期投資） |
| 特定口座 （投資信託） | ￥365,901 |
| 特定口座 （現金） | ￥264,760 |
子供用に積み立てた金融資産は、将来の学資用で夫婦の金融資産とは別に考えています
今日の記録と一言
目標FIREの日まであと
4,372days
今日の一言
ちょっとこの一年は、moniの稼ぐ力を伸ばしていきたいので、
あえて厳しい目標設定にしました。
もちろん1年後、これは無理だと感じた時はまた軌道修正いたします。
なんでもやってみないとわからない。
失敗しても学びは残る。
今日も心は右肩上がり
最後まで読んでくださりありがとうございました！！
コツコツ積み上げる分散投資は
SBIネオモバイル証券で行ってます。
50万以下/月の取引だと手数料は220円/月でしかも投資に使えるTpointが200Pもらえます。
先日オットも口座開設！あとは余力資金だねぇ。
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