月に一度の道のり確認。資産運用報告です。
年間の配当金UP＝自分年金の受け取り額UP
買付余力あげながら頑張っていきたいです。
2022年4月からは、退職金扱いで計上していなかった、オットの401k（企業型確定拠出年金）とオットの持ち株、金融資産もトータルの金額に参入しています。
はじめましての方へ
moniは、12年後のオット60歳の誕生日に経済的自由を手に入れることを目標にしています。
ｍoni家の資産運用は大きく６つに分けて行っています。
そのうち、⑤⑥は子供の教育資金として運用しているお金なので、moni家トータル資産にはいれてません。
- ネオモバ投資（日本株）毎月7万程度 買付
- 米国株インデックス投資 毎月12万3千積立 ＋α
- 米国ETF 毎月WealthNavi2万＋α
- 持株会 毎月2万（給料天引き）
- 長男学資資金運用（毎月2万＋α）
生後1か月から毎月2万積立（半年毎まとめて入金） - 長女学資資金運用（毎月2万＋α）
生後1か月から毎月2万積立（半年毎まとめて入金）
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ゴールを定めて、決めた額が貯蓄できるように、稼ぐ力も維持していきたいと思います。
いってみよ～！！
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コツコツ積み上げる分散投資は
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2023年3月の資産運用結果
もうね、持株で資産が乱高下しなくていいんです。
分散投資に変えたいけど、持ち株はなかなか売れません。
2023年3月末
リスク金融資産
￥47,199,853-
なんと3月少し上がりました
4000万台維持！持株効果大、3月権利確定後だけど、維持。
リスク金融資産：目標額1億
先月比：＋￥929,874-
今上がってる喜びはさほどなし。持ち株が上がってますからね。（笑）今じゃないよ。60歳で上がってくれい
リスク金融資産
4,720万※
先月比＋929,874円
1億まであと5,280万
※企業DC・財形貯蓄・財形年金は除く
2023年3月末
moni家トータル資産※
※学費運用別
7,596万
- リスク金融資産
4,720万 （目標1億） - 仮想通貨・コモディティ・証券口座現金等
27万 - 財形貯蓄・財形年金
1,271万 - 企業DC
1,578万
万が一の時の生活防衛資金
オットの財形積立で生活費の1年分は確保しています
（トータル資産③の財形貯蓄）
moni家の現況
オット：48歳のサラリーマン
（20年以上勤務、転職なし）
moni:48歳デザイン系個人事業主
長男：私立高校に通う高校1年生
長女：公立中学校に通う中学1年生
- 住宅ローン有（65歳で完済予定）
現在住宅ローン￥17,554,038（3500万借より） - 自然大好き田舎暮らし
- 車2台所有（ローンなし）
- 長男の学費はボーナスと貯蓄から支払い中・・・
住宅ローン、ボーナス払いなしにしといてよかった - オット財形貯蓄（生活防衛資金）・財形年金（老後）はいざという時の為に
オットとmoniの資産 詳細
内訳は
| 日本株 （ネオモバ moni） |
10,894,067円 |
|---|---|
| 日本株 (ネオモバ オット) |
71,154円 |
| 日本株 （楽天オット） |
1,578,701円 |
| 日本株 （持ち株） |
18,690,598円 |
| 日本株Total | 31,234,520円 （目標5000万） |
| 米国インデックス投資 (楽天・SBI) |
5,183,790円 |
| 米国インデックス投資 （iDeco） |
642,682円 |
| 米国インデックス Total | 5,826,472円 （目標3000万） |
| 米国ETF | 8,655,773円 |
| WealthNavi | 1,483,088円 |
| 米国ETF Total | 10,138,861円 （目標2000万） |
| TOTAL | 47,199,853円 |
2023年3月末
リスク金融資産
4,720万
前月比＋929,874円
リスク金融資産 ※
1億まで5,280万
※企業DC除く
FIREまでの道のり確認
毎月約25万積立
目標イメージ↑
夫婦で毎月25万はかなり厳しいけど、今年も目標はこれで参ります。
現在4720万なので順調にクリア！
（48歳時3700万12年25万積立年率3.5％で試算）
長男用に貯めた学資積立
2023年3月末 長男学資資金
￥5,504,134－
先月より(入金０)
＋1,776円
2021年6月記録開始（￥3,996,019）より
＋￥1,508,115-
内訳は
| ジュニアNISA (投資信託) |
￥2,253,115（長期投資） |
|---|---|
| ジュニアNISA (日本株) |
￥152,900（長期投資） |
| NISA口座 現金 | ￥600,010 |
| 特定口座 （日本株） |
￥1,851,850 (短期投資） |
| 特定口座 （投資信託） |
￥355,351（短期投資の利益や配当金） |
| 特定口座 現金 | ￥290,908 |
長女用に貯めた学資積立
2023年3月末 長女学資資金
¥5,009,527-
先月より（入金０）
-￥34,034
2021年6月記録開始（￥4,096,494）より
＋￥913,033-
| ジュニアNISA（投資信託） | ￥2,302499（長期投資） |
|---|---|
| ジュニアNISA（日本株） | ￥370,550（長期投資） |
| ジュニアNISA口座（現金） | ￥127,260 |
| 特定口座 （日本株） | ￥1,560,000（短期投資） |
| 特定口座 （投資信託） | ￥405,277 |
| 特定口座 （現金） | ￥243,941 |
子供用に積み立てた金融資産は、将来の学資用で夫婦の金融資産とは別に考えています
今日の記録と一言
目標FIREの日まであと
4,098days
今日の一言
それでも心は右肩上がり
最後まで読んでくださりありがとうございました！！
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