FIREへの道のり

月に一度のFIREへの道のり確認! 2023年11月資産運用報告

月に一度の道のり確認。資産運用報告です。

 

 

年間の配当金UP=自分年金の受け取り額UP

 

買付余力あげながら頑張っていきたいです。

2022年4月からは、退職金扱いで計上していなかった、オットの401k(企業型確定拠出年金)とオットの持ち株、金融資産もトータルの金額にいれてます。

 

 

はじめましての方へ

moniは、11年後のオット60歳の誕生日に経済的自由を手に入れることが目標!!

moni家の資産運用は大きく6つに分けて行っています。

そのうち、⑤⑥は子供の教育資金として運用しているお金なので、moni家トータル資産にはいれてません。

 

  1. ネオモバ投資(日本株)毎月7万程度 買付
  2. 米国株インデックス投資 毎月12万3千積立 +α
  3. 米国ETF 毎月WealthNavi2万+α
  4. 持株会 毎月2万(給料天引き)
  5. 長男学資資金運用(毎月2万+α)
    生後1か月から毎月2万積立(半年毎まとめて入金)
  6. 長女学資資金運用(毎月2万+α)
    生後1か月から毎月2万積立(半年毎まとめて入金)

 

詳細はこちらをご覧ください

住宅ローン有、子供二人分の学資を払って12年後にオットがFIREすることは可能か vol.3 moniは、12年後のオット60歳の誕生日に経済的自由を手に入れることを目標にしています。 すでに資産運用を本格的にスター...

ゴールを定めて、決めた額が貯蓄できるように、稼ぐ力も維持していきたいと思います。

いってみよ~!!

 

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コツコツ積み上げる分散投資は

SBIネオモバイル証券 ※1 で行ってます。

※1

2024年1月9日を合併期日として、SBI証券とSBIネオモバイル証券の経営統合を行う方針を決定

 

 

 

 

2023年11月の資産運用結果

 

moni
moni
11月は支払いが多くて現金20万ほど引き出したので減るかと思ったんですが!株ってすごいなぁ。

さてどうなったかな。11月末運用結果~!!

 

2023年11月末
リスク金融資産+売却持株現金

¥56,005,245-

(売却した持株現金は新NISAで投資予定)

上がってくれてる~!!

今月なんと初5500万超!!

5600万台とは!!!

リスク金融資産:目標額1億

先月比:+¥2,593,971-

 

moni
moni

リスク金融資産5,600万初記録!!

 

リスク金融資産
5,600万

先月比:+¥2,593,971-

1億まであと4,400
※企業DC・財形貯蓄・財形年金は除く

 

moni
moni
退職金扱いの資産、企業DCと財形年金、生活防衛資金の財形年金はトータル資産で把握しています。

 

2023年11月末
moni家トータル資産

※学費運用別

8,818万

  1. リスク金融資産
    5,600.5万 (目標1億)
  2. 仮想通貨・コモディティ・証券口座現金等
    26万
  3. 財形貯蓄・財形年金
    1,391万
  4. 企業DC
    1,800.5万

 

万が一の時の生活防衛資金

オットの財形積立で生活費の1年分は確保しています

(トータル資産③の財形貯蓄)

 

 

moni家の現況

オット:49歳のサラリーマン
(20年以上勤務、転職なし)

moni:49歳デザイン系個人事業主

長男:私立高校に通う高校2年生

長女:公立中学校に通う中学2年生

  • 住宅ローン有(65歳で完済予定)
    現在住宅ローン¥16,775,374(3500万借より)
  • 自然大好き田舎暮らし
  • 車2台所有(ローンなし)
  • 長男の学費はボーナスと貯蓄から支払い中・・・
    住宅ローン、ボーナス払いなしにしといてよかった
  • オット財形貯蓄(生活防衛資金)・財形年金(老後)はいざという時の為に

 

moni
moni
ローン残高もコツコツ返済継続中!オットに感謝♡

 

 

オットとmoniの資産 詳細

 

 

内訳は

日本高配当株
(ネオモバ)
14,112,375円
日本株 短期投資
(楽天)
2,765,500円
日本株
(持ち株)
13,836,411円
持ち株売却現金 5,785,177円(日本高配当株に買替予定)
日本株Total 36,499,463円
(目標5000万)
米国インデックス投資
(楽天・SBI)
7,368,489円
米国インデックス投資
(iDeco)
997,510円
米国インデックス Total 8,365,999
(目標3000万)
米国ETF 9,241,197円
WealthNavi 1,898,586円
米国ETF Total 11,139,783
(目標2000万)
TOTAL 56,005,245円

 

 

2023年11月末
リスク金融資産 

5,600万

前月比+¥2,593,971

リスク金融資産 ※
1億まで4,400

※企業DC除く

moni
moni
コツコツ積み上げていくのみ!

 

 

FIREまでの道のり確認

 

毎月約25万積立 (2023年6月見直し)

 

目標イメージ↑(年に一度の見直し)

60歳FIRE目標が58歳に短縮できてる!

夫婦で毎月25万はかなり厳しいけど、今年も目標はこれで参ります。

現在5,600万

今月はの5の項目を✅

5402万より上ならクリア!!

(49歳時5200万11年25万積立年率3.5%で試算)

  

 

長男用に貯めた学資積立

 

moni
moni
今月は入金0円

2023年11月末 長男学資資金 

¥6,594,897-

先月より(入金0)
+¥257,558-

2021年6月記録開始(¥3,996,019)より

+¥2,598,878-

内訳は

ジュニアNISA
(投資信託)
¥3,354,842(長期投資)  
ジュニアNISA
(日本株)
¥179,900(長期投資)  
NISA口座 現金 ¥70,982  
特定口座
(日本株)
¥2,034,010(短期投資)  
特定口座
(投資信託)
¥529,642(短期投資の利益や配当金)  
特定口座 現金 ¥425,521  

 

米国の投資信託やSP500インデックス投資が上がりました。

まだまだ学費がいるお年頃。コツコツ継続あるのみ。

moni
moni
あぁ~今月も息子の教育費使わず運用できただけでもはなまる!

 

長女用に貯めた学資積立

 

moni
moni
こちらも入金は0円

2023年11月末 長女学資資金 

¥6,332,623-

先月より(入金0)
+¥338,778-

2021年6月記録開始(¥4,096,494)より
+¥2,236,129-

 

ジュニアNISA(投資信託) ¥3,348,933(長期投資)
ジュニアNISA(日本株) ¥452,100(長期投資)
ジュニアNISA口座(現金) ¥133,340
特定口座 (短期投資) ¥1,360,010
特定口座 (投資信託) ¥485,410
特定口座 (現金) ¥552,830

 

moni
moni
娘の教育費は630万台!!初記録!!コツコツ積み上げていくのみだわぁ♪

子供用に積み立てた金融資産は、将来の学資用で夫婦の金融資産とは別に考えています

 

 

今日の記録と一言

目標FIREの日まであと

 

3,854days

 

3,854日かぁ。今年も残り1か月!くぅ・・・早すぎる!!

一日一日大切にしていきたいな。

 

今日の一言

 

moni
moni
10月に旅行やらその他出費が重なり、証券口座から20万程出金したのに、資産減らず増えてくれてたことにびっくり

下がることはあるのも投資。上がることがあるのも投資。

でも、毎月コツコツ、高配当の株数を増やしているから配当金も増えている。

そして12月は配当金入金が多い月。うれし~!!!

これってホントありがたいなぁ。

やるべきことは毎月変わらない入金!コツコツ投資の継続。

資産のトータル額より意識するのは株数と口数UPでがんばります。

 

 

moni
moni

最後まで読んでくださりありがとうございました!!

 

 

 

 

 

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ABOUT ME
moni
1974年生まれ ペンネームはmoni。26歳で結婚し今までずっと真面目にコツコツ少しずつだが貯金をする。しかし、このままではオットが60歳で定年退職するのは経済的に無理だと今頃きがつく。オット47歳の誕生日を機に60歳でFIRE(経済的自由)を手に入れるために、たった13年という短い投資期間で、ヨメのmoniが金融リテラシーをこれから高めて60歳でオットをFIREさせる決心をする。