月に一度の道のり確認。資産運用報告です。
年間の配当金UP＝自分年金の受け取り額UP
買付余力あげながら今月も頑張っていきたいです。
2022年4月からは、退職金扱いで計上していなかった、オットの401k（企業型確定拠出年金）とオットの持ち株、金融資産（moni家年金）もトータルの金額にいれてます。
はじめましての方へ
moniは、11年後のオット60歳の誕生日に経済的自由を手に入れることが目標！！
ｍoni家の資産運用は大きく６つに分けて行っています。
そのうち、⑤⑥は子供の教育資金として運用しているお金なので、moni家トータル資産にはいれてません。
- 1株高配当株積立投資（日本株）持株売却金一部利用 年間480万MAX
- 米国株インデックス投資 毎月22万3千積立
内10万は持ち株売却金利用 - 米国ETF 毎月WealthNavi2万＋α
- 持株会 毎月2万（給料天引き）
- 長男学資資金運用（毎月2万＋α）
生後1か月から毎月2万積立（半年毎まとめて入金） - 長女学資資金運用（毎月2万＋α）
生後1か月から毎月2万積立（半年毎まとめて入金）
※持株売却金はオット口座にて
詳細はこちらをご覧ください
ゴールを定めて、決めた額が貯蓄できるように、稼ぐ力も維持していきたいと思います。
いってみよ～！！
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コツコツ積み上げる分散投資は
2024年から新NISAがスタート
オット、moniともに楽天証券（新NISA口座）でまずはコツコツ、投資信託と高配当株を購入していきます。
2024年2月の資産運用結果
いやぁ、ホント最近出費が多い・・・。
さてどうなったかな。2月末運用結果～！！
2024年2月末
リスク金融資産＋売却持株現金
￥64,138,602-
（売却した持株現金は新NISAで少しずつ投資中）
上がってくれてる～
先月の6000万初越え～からの6400万越え～
バブルだ～
リスク金融資産：目標額1億
先月比：＋￥3,998,647-
リスク金融資産6,413万！先月から400万増えてる（コワっ）！！
リスク金融資産
6,413万※
先月比：＋￥3,998,647-
1億まであと3,587万
※企業DC・財形貯蓄・財形年金は除く
2024年2月末
moni家トータル資産※
※学費運用別
9,817万
- リスク金融資産
6,413万 （目標1億） - 仮想通貨・コモディティ・証券口座現金等
28万 - 財形貯蓄・財形年金
1,428万 - 企業DC
1,948万
万が一の時の生活防衛資金
オットの財形積立で生活費の1年分は確保しています
（トータル資産③の財形貯蓄）
moni家の現況
オット：49歳のサラリーマン
（20年以上勤務、転職なし）
moni:49歳デザイン系個人事業主
長男：私立高校に通う高校2年生
長女：公立中学校に通う中学2年生
- 住宅ローン有（65歳で完済予定）
現在住宅ローン￥16,483,375（3500万借より） - 自然大好き田舎暮らし
- 車2台所有（ローンなし）
- 長男の学費はボーナスと貯蓄から支払い中・・・
住宅ローン、ボーナス払いなしにしといてよかった - オット財形貯蓄（生活防衛資金）・財形年金（老後）はいざという時の為に
オットとmoniの資産 詳細
内訳は
| 日本高配当株 （SBI＋楽天） |
19,003,047円 |
|---|---|
| 日本株 短期投資 （楽天） |
1,074,700円 |
| 日本株 （持ち株） |
17,798,928円 |
| 持ち株売却現金 | 4,029,657円（新NISA 日本高配当株とINDEX投資に買替中） |
| 日本株Total | 41,906,332円 （目標5000万） |
| 米国インデックス投資 (楽天・SBI) |
8,889,111円 |
| 米国インデックス投資 （iDeco） |
1,212,758円 |
| 米国インデックス Total | 10,101,869円 （目標3000万） |
| 米国ETF | 10,009,100円 |
| WealthNavi | 2,121,301円 |
| 米国ETF Total | 12,130,401円 （目標2000万） |
| TOTAL | 64,138,602円 |
2024年2月末
リスク金融資産
6,413万
前月比＋￥3,823,614-
リスク金融資産 ※
1億まで3,587万
※企業DC除く
FIREまでの道のり確認
毎月約25万積立 （2023年6月見直し）
目標イメージ↑（年に一度の見直し）
60歳FIRE目標が58歳に短縮できてる！
夫婦で毎月25万はかなり厳しいけど、今年も目標はこれで参ります。
現在6,413万
今月はの8の項目を✅
54,000,000-＋1,239,500-＝55 ,239,500-
5524万より上ならクリア！！＜ 6,413万（現在）
無事クリア！！
（49歳時5200万11年25万積立年率3.5％で試算）
長男用に貯めた学資積立
2024年2月末 長男学資資金
￥7,072,143－
先月より(入金0)
＋￥207,367-
2021年6月記録開始（￥3,996,019）より
＋￥3,076,124-
内訳は
| ジュニアNISA (投資信託) |
￥3,894,945 (長期投資） | |
|---|---|---|
| ジュニアNISA (日本株) |
￥196,500（長期投資） | |
| NISA口座 現金 | ￥8,616 | |
| 特定口座 （日本株） |
￥2,378,890 ( 短期投資） |
|
| 特定口座 （投資信託） |
￥478,523（短期投資の利益や配当金） | |
| 特定口座 現金 | ￥114,669 |
SP500高値更新のおかげで息子の教育費資金もUP。
そのあたりは長期投資なので、一喜一憂せず、コツコツ継続あるのみ。
長女用に貯めた学資積立
2024年2月末 長女学資資金
¥6,995,075-
先月より（入金0）
＋￥264,605-
2021年6月記録開始（￥4,096,494）より
＋￥2,898,581-
| ジュニアNISA（投資信託） | ￥3,968,897（長期投資） |
|---|---|
| ジュニアNISA（日本株） | ￥510,500（長期投資） |
| ジュニアNISA口座（現金） | ￥8,580 |
| 特定口座 （短期投資） | ￥1,634,510 |
| 特定口座 （投資信託) | ￥545,978 |
| 特定口座 （現金） | ￥286,610 |
子供用に積み立てた金融資産は、将来の学資用で夫婦の金融資産とは別に考えています
今日の記録と一言
目標FIREの日まであと
3,764days
3,764日かぁ。2024年も2か月終了！くぅ・・・早すぎる！！
一日一日大切にしていきたいな。
今日の一言
下がることはあるのも投資。上がることがあるのも投資。
でも、毎月コツコツ、高配当の株数を増やしているから配当金も増えている。
下がることもあるのが投資なんだけど、2020年から始めて右肩上がりなのがちょっと不安にもなるね。さほどの暴落がずっとなかったので。
大切なのは11年後。
やるべきことは毎月変わらない入金！コツコツ投資の継続。
資産のトータル額より意識するのは株数と口数UPでがんばります。
最後まで読んでくださりありがとうございました！！
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