こんにちは！
moniは、13年（すでに12年8カ月）後のオット60歳の誕生日に経済的自由を手に入れることを目標にしています。
すでに誕生日から3か月。60歳の誕生日まで12年と8カ月。
ｍoni家の資産運用は3つに分けて行っています。
- オットとmoni 1,300万5,000万
今年から毎月12万3千＋α（3万以上） 積立
eMAXIS Slim 米国株式（S&P500）10万円
楽天VTと楽天VTIに計2万3千円 - 長男学資資金運用（毎月2万＋α）
生後1か月から毎月2万積立（半年毎入金） - 長女学資資金運用（毎月2万＋α）
生後1か月から毎月2万積立（半年毎入金）
毎月、楽天証券で楽天カードでそれぞれオット、moni二人で
- eMAXIS Slim 米国株式 S＆P500 に5万ずつ積立
- 2万3千はmoniのiDeCoで楽天VTと楽天VTIを積立
それ以外で日本高配当株と米国高配当株をコツコツ少しずつですが購入しています。
- 固定費削減により先月からWealthNaviに2万積立も実行してます
ゴールを定めて、決めた額は確実に貯蓄できるように、稼ぐ力も維持していきたいと思います。
今日は①の＋αについて
現在、ETFの買付は
- moni楽天口座
- オットSBI証券口座
- オットWealthNaviで行っています
ETFって何？
＝Exchange Traded Funds（上場投資信託）
- リアルタイムで変動する市場価格で取引
- 個別銘柄に投資するより分散投資ができて、リスクが低減する
- 費用が安い
- 株式と同じ方法で売買できる
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資産運用状況 （ETF）
FIREへの道のりは始まったばかり、でも着実に前に進んでるよ！！
目標 運用金融資産 5,000万まであと3,546万
※10月末 資産運用報告より
Fight!! moni!!
長期積立が目的で、米国高配当をメインにと考えていますが、今は国債や社債のETF、コモディティのETF、不動産のETFなども少し購入しています。
値動きをみながら、分散投資している状態です。
SBI証券口座（オット）とWealthNavi（オット）も開設して2か月
上記二つの運用は
- SMBC信託銀行に移行した米ドルはSBI証券(オット)で運用
- 運用可能現金の一部をSBI証券(オット)でETF定期積立
- WealthNaviはリスク許容度５で100万初期投資、2万積立（目標）
WealthNaviについては下記ご覧ください
オット・SBI証券の定期購入ETFについてはこちら
moni家の現況
オット：47歳のサラリーマン（20年以上勤務、転職なし）
moni:47歳デザイン系個人事業主
長男：私立中学校に通う中学3年生
長女：公立小学校に通う小学6年生
- 住宅ローン有（65歳で完済予定）
- 自然大好き田舎暮らし
- 車2台所有（ローンなし）
- 長男の学費はボーナスから支払い中・・・
今年度はボーナスなしだったけど、なんとか今までの蓄えで支払い済み - 貯蓄はオット財形貯蓄（生活防衛資金）・財形年金（老後）・持ち株会（毎月少額だけどコツコツ）自動引き落とし
moni 楽天証券 ETF運用状況
ETF口座（moni・楽天証券で運用中） 資産運用TOTAL：￥2,719,890-
資産運用TOTAL：￥2,567,831-(9月末)
先月より￥152,059UP
| 国内株式 | ￥100,500（9月末）⇉￥105,100 |
|---|---|
| 米国株式 | ￥2,281,719（9月末）⇉￥2,423,214 |
| 中国株式 | ￥176,792（9月末）⇉￥180,710 |
| 米ドル | ￥8,820（配当金8月末）⇉￥10,785 |
| TOTAL | ￥2,567,831（9月末）⇉￥2,719,809 |
※↑21年11月9日時点
ETF内訳
10月は積極的な買いはなし
外部リンク
オット SBI証券 ETF運用状況
| 米国株式 | ￥531,678 |
|---|---|
| 米ドル | ￥1,427 |
※↑21年10月6日時点
米国ETF 内訳
↓先月
下がるときも上がるときも激しいね
SBI口座全体（オット）
先月より資産が減っているのは、現金を一部銀行へ戻しました。
三井住友銀行のクレジットカードで投資信託を毎月5万ずつ積立のため
Vポイントが頂けるのでそこはしっかり積立していきましょ。
↓先月
現在の定期買い付け設定状況
| HDV | 2株（30,000円） |
|---|---|
| SPYD | 5株（30,000円） |
| VYM | 2株（30,000円） |
| VIG | 1株 |
| VTI | 1株 |
| QQQ | 1株（11月～） |
| VOO | 1株（11月～） |
預り金から月に1回定期買い付けをしています
あくまでも、moni家が購入している銘柄であって、おすすめしている銘柄ではありませんことご了承ください。投資は自己判断でよろしくお願いいたします。
ETF購入は、運用可能現金や日々の暮らしの節約からうまれたお金やmoniの稼ぎの＋αが出た時に買い増しをしています。
現在高値なので少しずつ・・・ですね。
1口単位なので、ドルコスト平均法にはなってないねぇ。
13年後には全体で3%(税引)の運用利益を目標にしています
オット Wealth Navi ETF運用状況
トータルの投資額は100万＋2万×２＝104万
↓先月
この投資は期間が大切かと思うので、長い目で見ていこう。
WealthNavi ポートフォリオ
↓先月
今日の学びと記録
目標FIREの日まであと
4,606days
今日の一言
この1か月米国株の運用成績はあまりよくないけれど、これからまだ一時的（と願いたい）に下がっていく可能性もきっとあるよね。
いかに安値で手に入れるかも重要。
でも何もしないで待っていても、未来はわからない。
少しずつ買って様子をみてみよう。
ETFは1株単位での購入なので、ドルコスト平均法という法則が成り立つかどうかは微妙だね。
投資信託だといいんだけどね。
メインはインデックス投資！！＋αに米国ETF
今日も心は右肩上がり
今日も読んでくださりありがとうございました！！
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