FIREへの道のり

月に一度のFIREへの道のり確認! 2022年7月資産運用報告

月に一度の道のり確認。資産運用報告です。

この7月も平均買い付け価格より値が下がっているものコツコツ積立買いです

 

 

年間の配当金UP=自分年金の受け取り額UP

 

4月から一定額収入確保するため、週3程度出稼ぎ中!

買付余力あげながら頑張っていきたいです。

4月からは、退職金扱いで計上していなかった、オットの401k(企業型確定拠出年金)とオットの持ち株、金融資産もトータルの金額に参入することにしました。

 

 

はじめましての方へ

moniは、12年後のオット60歳の誕生日に経済的自由を手に入れることを目標にしています。

moni家の資産運用は6月より6つに分けて行っています。

  1. ネオモバ投資(日本株)毎月10万程度 買付
  2. 米国株インデックス投資 毎月12万3千積立 +α
  3. 米国ETF 毎月WealthNavi2万+α
  4. 持株会 毎月2万
  5. 長男学資資金運用(毎月2万+α)
    生後1か月から毎月2万積立(半年毎入金)
  6. 長女学資資金運用(毎月2万+α)
    生後1か月から毎月2万積立(半年毎入金)

 

詳細はこちらをご覧ください

住宅ローン有、子供二人分の学資を払って12年後にオットがFIREすることは可能か vol.3 moniは、12年後のオット60歳の誕生日に経済的自由を手に入れることを目標にしています。 すでに資産運用を本格的にスター...

ゴールを定めて、決めた額が貯蓄できるように、稼ぐ力も維持していきたいと思います。

いってみよ~!!

 

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2022年7月の資産運用結果

 

moni
moni
資産運用ブログで記録スタートしてから1年、先月から目標額を変更しました。

 

 

2022年7月末 リスク金融資産 

¥38,635,797円

リスク金融資産:目標額1億

今月から持ち株を日本株に参入しています。

理由はいつか持ち株を売却して、日本の高配当株を買いたいから♡

リスク金融資産 3,863万 

1億まであと6,137
※企業DC・財形貯蓄・財形年金は除く

 

moni
moni
退職金扱いの資産、企業DCと財形貯蓄・財形年金はトータル資産で把握することにしました。

 

2022年7月末 moni家のトータル資産 ※
※こどもの教育費運用別

6,637万

  1. リスク金融資産 3863万 (目標1億)
  2. 仮想通貨・コモディティ・証券口座現金等 65万
  3. 財形貯蓄・財形年金 1,186万
  4. 企業DC 1,523万

 

万が一の時の生活防衛資金

オットの財形積立で生活費の1年分を確保しています

(トータル資産③の財形貯蓄)

 

 

 

moni家の現況

オット:48歳のサラリーマン(20年以上勤務、転職なし)

moni:47歳デザイン系個人事業主

長男:私立高校に通う高校1年生

長女:公立中学校に通う中学1年生

  • 住宅ローン有(65歳で完済予定)現在住宅ローン¥18,332,702
  • 自然大好き田舎暮らし
  • 車2台所有(ローンなし)
  • 長男の学費はボーナスと貯蓄から支払い中・・・
    住宅ローン、ボーナス払いなしにしといてよかった
  • オット財形貯蓄(生活防衛資金)・財形年金(老後)はいざという時の為に

 

 

オットとmoniの資産 詳細

 

 

内訳は

日本株
(ネオモバ moni)
7,835,716円
日本株
(ネオモバ オット)
60,350円
日本株
(楽天オット)
1,542,610円
日本株
(持ち株)
14,597,929円
日本株Total 24,036,605円(目標5000万)
米国インデックス投資
(楽天・SBI)
4,202,115円
米国インデックス投資
(iDeco)
477,002円
米国インデックス Total 4,679,117円(目標3000万)
米国ETF 8,597,750円
WealthNavi 1,322,325円
米国ETF Total 9,920,075円(目標2000万)
TOTAL 38,635,797円

 

 

2022年7月末 リスク金融資産 

3,863万

リスク金融資産 ※
1億まであと6,137万

※企業DC除く

moni
moni
まだまだだねぇ~

 

 

FIREまでの道のり確認

 

毎月約25万積立 

 

目標イメージ↑

夫婦で毎月25万はかなり厳しいけど、今年はこれで参ります。

 

 

 

 

長男用に貯めた学資積立

 

moni
moni
今月は入金なし

2022年7月末 長男学資資金 

¥5,164,096

先月より
+¥197,806

2021年6月記録開始(¥3,996,019)より
+¥1,168,077

内訳は

ジュニアNISA(投資信託) ¥1,900,390(長期投資)
ジュニアNISA(日本株) ¥151,400(長期投資)
NISA口座 現金 ¥170,980
特定口座(日本株) ¥1,508,600(短期投資)
特定口座(投資信託) ¥330,075(短期投資の利益や配当金)
特定口座 現金 ¥1,102,651

 

 

 

moni
moni
米国のインデックス投資が調子が良くなってきました

 

長女用に貯めた学資積立

 

moni
moni
今月入金なし

2022年7月末 長女学資資金 

¥4,787,804

先月より
+¥162,512

 

2021年6月記録開始(¥4,096,494)より
+¥691,310

 

ジュニアNISA(投資信託) ¥1,951,301(長期投資)
ジュニアNISA(日本株) ¥373,700(長期投資)
ジュニアNISA口座(現金) ¥185,350
特定口座 (日本株) ¥1,616,200(短期投資)
特定口座 (投資信託) ¥400,828
特定口座 (現金) ¥260,425

 

子供用に積み立てた金融資産は、将来の学資用で夫婦の金融資産とは別に考えています

 

 

今日の記録と一言

目標FIREの日まであと

 

4,341days

 

今日の一言

 

 

今日も心は右肩上がり

 

moni
moni

最後まで読んでくださりありがとうございました!!

 

 

コツコツ積み上げる分散投資は

SBIネオモバイル証券で行ってます。

50万以下/月の取引だと手数料は220円/月でしかも投資に使えるTpointが200Pもらえます。

先日オットも口座開設!あとは余力資金だねぇ。

 

 

 

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ABOUT ME
moni
1974年生まれ ペンネームはmoni。26歳で結婚し今までずっと真面目にコツコツ少しずつだが貯金をする。しかし、このままではオットが60歳で定年退職するのは経済的に無理だと今頃きがつく。オット47歳の誕生日を機に60歳でFIRE(経済的自由)を手に入れるために、たった13年という短い投資期間で、ヨメのmoniが金融リテラシーをこれから高めて60歳でオットをFIREさせる決心をする。