月に一度の道のり確認。資産運用報告です。
年間の配当金UP＝自分年金の受け取り額UP
4月から一定額収入確保するため、週3程度出稼ぎ＆学び中！
買付余力あげながら頑張っていきたいです。
４月からは、退職金扱いで計上していなかった、オットの401k（企業型確定拠出年金）とオットの持ち株、金融資産もトータルの金額に参入しています。
はじめましての方へ
moniは、12年後のオット60歳の誕生日に経済的自由を手に入れることを目標にしています。
ｍoni家の資産運用は大きく６つに分けて行っています。
そのうち、⑤⑥の子供の教育資金運用使う予定のお金なので、もに家トータル資産にはいれてません。
- ネオモバ投資（日本株）毎月7万程度以上 買付
- 米国株インデックス投資 毎月12万3千積立 ＋α
- 米国ETF 毎月WealthNavi2万＋α
- 持株会 毎月2万（給料天引き）
- 長男学資資金運用（毎月2万＋α）
生後1か月から毎月2万積立（半年毎まとめて入金） - 長女学資資金運用（毎月2万＋α）
生後1か月から毎月2万積立（半年毎まとめて入金）
詳細はこちらをご覧ください
ゴールを定めて、決めた額が貯蓄できるように、稼ぐ力も維持していきたいと思います。
いってみよ～！！
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コツコツ積み上げる分散投資は
SBIネオモバイル証券で行ってます。
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今日も9月分で200pはいってたので、タマホーム株を購入の際にポイント使いました♪
2022年8月の資産運用結果
2022年８月末 リスク金融資産
￥39,199,737円
4000万円目の前までキタぁぁぁ～！！
リスク金融資産：目標額1億
先月比：＋640,443円
。
リスク金融資産 3,919万 ※
1億まであと6,081万
※企業DC・財形貯蓄・財形年金は除く
2022年8月末 moni家のトータル資産 ※
※学費運用別
6,700万
- リスク金融資産 3919万 （目標1億）
- 仮想通貨・コモディティ・証券口座現金等 59万
- 財形貯蓄・財形年金 1,198万
- 企業DC 1,524万
万が一の時の生活防衛資金は
オットの財形積立で生活費の1年分を確保しています
（トータル資産③の財形貯蓄）
moni家の現況
オット：48歳のサラリーマン（20年以上勤務、転職なし）
moni:47歳デザイン系個人事業主
長男：私立高校に通う高校1年生
長女：公立中学校に通う中学1年生
- 住宅ローン有（65歳で完済予定）現在住宅ローン￥18,235,369（3500万）
- 自然大好き田舎暮らし
- 車2台所有（ローンなし）
- 長男の学費はボーナスと貯蓄から支払い中・・・
住宅ローン、ボーナス払いなしにしといてよかった - オット財形貯蓄（生活防衛資金）・財形年金（老後）はいざという時の為に
オットとmoniの資産 詳細
内訳は
| 日本株 （ネオモバ moni） |
8,391,577円 |
|---|---|
| 日本株 (ネオモバ オット) |
59,872円 |
| 日本株 （楽天オット） |
1,616,410円 |
| 日本株 （持ち株） |
14,417,222円 |
| 日本株Total | 24,485,081円（目標5000万） |
| 米国インデックス投資 (楽天・SBI) |
4,213,009円 |
| 米国インデックス投資 （iDeco） |
498,052円 |
| 米国インデックス Total | 4,711,061円（目標3000万） |
| 米国ETF | 8,677,118円 |
| WealthNavi | 1,326,477円 |
| 米国ETF Total | 10,003,595円（目標2000万） |
| TOTAL | 39,199,737円 |
2022年８月末 リスク金融資産
3,919万
リスク金融資産 ※
1億まであと6,081万
※企業DC除く
FIREまでの道のり確認
毎月約25万積立
目標イメージ↑
夫婦で毎月25万はかなり厳しいけど、今年はこれで参ります。
長男用に貯めた学資積立
2022年8月末 長男学資資金
￥5,207,028
先月より(入金０)
＋￥42,932
2021年6月記録開始（￥3,996,019）より
＋￥1,211,009
内訳は
| ジュニアNISA(投資信託) | ￥1,903,907（長期投資） |
|---|---|
| ジュニアNISA(日本株) | ￥152,150（長期投資） |
| NISA口座 現金 | ￥170,980 |
| 特定口座（日本株） | ￥1,191,550（短期投資） |
| 特定口座（投資信託） | ￥330,961（短期投資の利益や配当金） |
| 特定口座 現金 | ￥1,457,480 |
長女用に貯めた学資積立
2022年8月末 長女学資資金
¥4,816,231
先月より（入金０）
＋￥28,427
2021年6月記録開始（￥4,096,494）より
＋￥719,737
| ジュニアNISA（投資信託） | ￥1,954,421（長期投資） |
|---|---|
| ジュニアNISA（日本株） | ￥379,150（長期投資） |
| ジュニアNISA口座（現金） | ￥185,350 |
| 特定口座 （日本株） | ￥1,752,100（短期投資） |
| 特定口座 （投資信託） | ￥401,903 |
| 特定口座 （現金） | ￥143,307 |
子供用に積み立てた金融資産は、将来の学資用で夫婦の金融資産とは別に考えています
今日の記録と一言
目標FIREの日まであと
4,309days
今日の一言
円安で1ドル140円！！
なんとまぁ。海外旅行がお高く感じますね。
米国株の運用はマイナスなのに、円安でプラス表示。
分散投資の大切さを感じます。
リスク資産がなんと4000万目前。
5000万まであと1000万。
最近はネオモバ投資が楽しくて仕方ない。
だって自分年金がどんどん数字で増えていくのがわかるから。
もちろんリスクはありますが、自分が心地よいと感じる範囲内で継続していきますよ～！！
今日も心は右肩上がり
最後まで読んでくださりありがとうございました！！
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