月に一度の道のり確認。資産運用報告です。
年間の配当金UP＝自分年金の受け取り額UP
買付余力あげながら頑張っていきたいです。
2022年4月からは、退職金扱いで計上していなかった、オットの401k（企業型確定拠出年金）とオットの持ち株、金融資産もトータルの金額に参入しています。
はじめましての方へ
moniは、12年後のオット60歳の誕生日に経済的自由を手に入れることを目標にしています。
ｍoni家の資産運用は大きく６つに分けて行っています。
そのうち、⑤⑥の子供の教育資金運用使う予定のお金なので、moni家トータル資産にはいれてません。
- ネオモバ投資（日本株）毎月7万程度以上 買付
- 米国株インデックス投資 毎月12万3千積立 ＋α
- 米国ETF 毎月WealthNavi2万＋α
- 持株会 毎月2万（給料天引き）
- 長男学資資金運用（毎月2万＋α）
生後1か月から毎月2万積立（半年毎まとめて入金） - 長女学資資金運用（毎月2万＋α）
生後1か月から毎月2万積立（半年毎まとめて入金）
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ゴールを定めて、決めた額が貯蓄できるように、稼ぐ力も維持していきたいと思います。
いってみよ～！！
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2022年11月の資産運用結果
2022年11月末
リスク金融資産
￥41,848,491
11月もあがりました～
4000万台維持できました！
リスク金融資産：目標額1億
先月比：＋￥856,003
リスク金融資産
4,184万※
1億まであと5,816万
※企業DC・財形貯蓄・財形年金は除く
2022年11月末
moni家トータル資産※
※学費運用別
7,012万
- リスク金融資産
4,184万 （目標1億） - 仮想通貨・コモディティ・証券口座現金等
52万 - 財形貯蓄・財形年金
1,223万 - 企業DC
1,552万
万が一の時の生活防衛資金
オットの財形積立で生活費の1年分を確保しています
（トータル資産③の財形貯蓄）
moni家の現況
オット：48歳のサラリーマン
（20年以上勤務、転職なし）
moni:48歳デザイン系個人事業主
長男：私立高校に通う高校1年生
長女：公立中学校に通う中学1年生
- 住宅ローン有（65歳で完済予定）
現在住宅ローン￥17,943,370-（3500万借より） - 自然大好き田舎暮らし
- 車2台所有（ローンなし）
- 長男の学費はボーナスと貯蓄から支払い中・・・
住宅ローン、ボーナス払いなしにしといてよかった - オット財形貯蓄（生活防衛資金）・財形年金（老後）はいざという時の為に
オットとmoniの資産 詳細
内訳は
| 日本株 （ネオモバ moni） |
9,475,103円 |
|---|---|
| 日本株 (ネオモバ オット) |
68,822円 |
| 日本株 （楽天オット） |
1,672,873円 |
| 日本株 （持ち株） |
15,167,121円 |
| 日本株Total | 26,383,919円 （目標5000万） |
| 米国インデックス投資 (楽天・SBI) |
4,688,478円 |
| 米国インデックス投資 （iDeco） |
565,686円 |
| 米国インデックス Total | 5,254,164円 （目標3000万） |
| 米国ETF | 8,774,884円 |
| WealthNavi | 1,435,524円 |
| 米国ETF Total | 10,210,408円 （目標2000万） |
| TOTAL | 41,848,491円 |
2022年11月末
リスク金融資産
4,148万
リスク金融資産 ※
1億まで5,816万
※企業DC除く
FIREまでの道のり確認
毎月約25万積立
目標イメージ↑
夫婦で毎月25万はかなり厳しいけど、今年はこれで参ります。
長男用に貯めた学資積立
2022年11月末 長男学資資金
￥5,384,493-
先月より(入金０)
-￥11,495-
2021年6月記録開始（￥3,996,019）より
＋￥1,388,474-
内訳は
| ジュニアNISA (投資信託) |
￥2,036,697（長期投資） |
|---|---|
| ジュニアNISA (日本株) |
￥147,500（長期投資） |
| NISA口座 現金 | ￥37,648 |
| 特定口座 （日本株） |
￥1,257,250（短期投資） |
| 特定口座 （投資信託） |
￥355,322（短期投資の利益や配当金） |
| 特定口座 現金 | ￥1,550,076 |
長女用に貯めた学資積立
2022年11月末 長女学資資金
¥4,955,239-
先月より（入金０）
-￥13,191-
2021年6月記録開始（￥4,096,494）より
＋￥858,745-
| ジュニアNISA（投資信託） | ￥2,119,887（長期投資） |
|---|---|
| ジュニアNISA（日本株） | ￥369,000（長期投資） |
| ジュニアNISA口座（現金） | ￥18,678 |
| 特定口座 （日本株） | ￥1,488,000（短期投資） |
| 特定口座 （投資信託） | ￥405,399 |
| 特定口座 （現金） | ￥554,275 |
子供用に積み立てた金融資産は、将来の学資用で夫婦の金融資産とは別に考えています
今日の記録と一言
目標FIREの日まであと
4,219days
今日の一言
今月は持ち株が検討してます。
どこかが悪くてもほかのところがそれをフォローする。
そんな頼もしいポートフォリオを目指してます。
今は入金力が大切だと思うので、自分で決めた額はちゃんと維持しながら頑張っていきたいです。
そして今月は6月権利確定の配当金が入ってきます。
今日も心は右肩上がり
最後まで読んでくださりありがとうございました！！
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