FIREへの道のり

月に一度のFIREへの道のり確認! 2023年5月資産運用報告

月に一度の道のり確認。資産運用報告です。

 

 

年間の配当金UP=自分年金の受け取り額UP

 

買付余力あげながら頑張っていきたいです。

2022年4月からは、退職金扱いで計上していなかった、オットの401k(企業型確定拠出年金)とオットの持ち株、金融資産もトータルの金額に参入しています。

 

 

はじめましての方へ

moniは、12年後のオット60歳の誕生日に経済的自由を手に入れることが目標!!

moni家の資産運用は大きく6つに分けて行っています。

そのうち、⑤⑥は子供の教育資金として運用しているお金なので、moni家トータル資産にはいれてません。

 

  1. ネオモバ投資(日本株)毎月7万程度 買付
  2. 米国株インデックス投資 毎月12万3千積立 +α
  3. 米国ETF 毎月WealthNavi2万+α
  4. 持株会 毎月2万(給料天引き)
  5. 長男学資資金運用(毎月2万+α)
    生後1か月から毎月2万積立(半年毎まとめて入金)
  6. 長女学資資金運用(毎月2万+α)
    生後1か月から毎月2万積立(半年毎まとめて入金)

 

詳細はこちらをご覧ください

住宅ローン有、子供二人分の学資を払って12年後にオットがFIREすることは可能か vol.3 moniは、12年後のオット60歳の誕生日に経済的自由を手に入れることを目標にしています。 すでに資産運用を本格的にスター...

ゴールを定めて、決めた額が貯蓄できるように、稼ぐ力も維持していきたいと思います。

いってみよ~!!

 

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コツコツ積み上げる分散投資は

SBIネオモバイル証券で行ってます。

50万以下/月の取引だと手数料は220円/月でしかも投資に使えるTpointが200Pもらえます。※1

※1

2024年1月9日を合併期日として、SBI証券とSBIネオモバイル証券の経営統合を行う方針を決定

ネオモバのポイントプログラム(常設企画)を2023年6月分のネオモバの利用をもって終了予定

 

 

 

 

2023年5月の資産運用結果

 

moni
moni
オット持株、ついに一部売却~!!!

分散投資に一歩近づく♪

 

 

2023年5月末
リスク金融資産+売却持株現金

¥49,689,826-

(売却した持株現金はまた株に投資します)

なんと5月も少し上がりました

日経平均も3万円台、もに家の資産も上がってくれてます。

リスク金融資産:目標額1億

先月比:+¥1,669,589-

 

moni
moni

リスク金融資産5,000万が目の前!!

 

リスク金融資産
4,969万

先月比+1,669,589円

1億まであと5,031
※企業DC・財形貯蓄・財形年金は除く

 

moni
moni
退職金扱いの資産、企業DCと財形年金、生活防衛資金の財形年金はトータル資産で把握しています。

 

2023年5月末
moni家トータル資産

※学費運用別

7,976万

  1. リスク金融資産
    4,969
    万 (目標1億)
  2. 仮想通貨・コモディティ・証券口座現金等
    27万
  3. 財形貯蓄・財形年金
    1,319万
  4. 企業DC
    1,661万

 

万が一の時の生活防衛資金

オットの財形積立で生活費の1年分は確保しています

(トータル資産③の財形貯蓄)

 

 

 

moni家の現況

オット:48歳のサラリーマン
(20年以上勤務、転職なし)

moni:48歳デザイン系個人事業主

長男:私立高校に通う高校2年生

長女:公立中学校に通う中学2年生

  • 住宅ローン有(65歳で完済予定)
    現在住宅ローン¥17,359,372(3500万借より)
  • 自然大好き田舎暮らし
  • 車2台所有(ローンなし)
  • 長男の学費はボーナスと貯蓄から支払い中・・・
    住宅ローン、ボーナス払いなしにしといてよかった
  • オット財形貯蓄(生活防衛資金)・財形年金(老後)はいざという時の為に

 

moni
moni
ローン残高もコツコツ返済継続中、オットのおかげです。感謝♡

 

 

オットとmoniの資産 詳細

 

 

内訳は

日本株
(ネオモバ moni)
11,563,322円
日本株
(ネオモバ オット)
73,901円
日本株
(楽天オット)
1,686,523円
日本株
(楽天 moni)
652,800円
日本株
(持ち株)
11,803,466円
持ち株売却現金 7,500,000円(日本高配当株に買替予定)
日本株Total 33,280,012円
(目標5000万)
米国インデックス投資
(楽天・SBI)
5,853,290円
米国インデックス投資
(iDeco)
754,235円
米国インデックス Total 6,607,525
(目標3000万)
米国ETF 8,212,907円
WealthNavi 1,589,382円
米国ETF Total 9,802,289円
(目標2000万)
TOTAL 49,689,826円

 

 

2023年5月末
リスク金融資産 

4,969万

前月比+1,669,589円

リスク金融資産 ※
1億まで5,031

※企業DC除く

moni
moni
まずは5,000万まで!!

 

 

FIREまでの道のり確認

 

毎月約25万積立 

 

目標イメージ↑

夫婦で毎月25万はかなり厳しいけど、今年も目標はこれで参ります。

現在4969万なので順調にクリア!

(48歳時3700万12年25万積立年率3.5%で試算)

 

長男用に貯めた学資積立

 

moni
moni
今月は半年分積立入金12万円

2023年5月末 長男学資資金 

¥6,007,512-

先月より(入金12万)
+308,861円

2021年6月記録開始(¥3,996,019)より

+¥2,011,493-

内訳は

ジュニアNISA
(投資信託)
¥2,577,821(長期投資)
ジュニアNISA
(日本株)
¥148,550(長期投資)
NISA口座 現金 ¥466,678
特定口座
(日本株)
¥1,182,350 (短期投資)
特定口座
(投資信託)
¥379,227(短期投資の利益や配当金)
特定口座 現金 ¥1,252,886

 

 

 

moni
moni
あぁ~息子の教育費使わず、さらに増やすことができました(涙)

 

長女用に貯めた学資積立

 

moni
moni
こちらも入金は半年分積立入金12万円

2023年5月末 長女学資資金 

¥5,520,956-

先月より(入金12万)
+¥298,907

2021年6月記録開始(¥4,096,494)より
+¥1,424,642-

 

ジュニアNISA(投資信託) ¥2,567,675(長期投資)
ジュニアNISA(日本株) ¥386,350(長期投資)
ジュニアNISA口座(現金) ¥140,594
特定口座 (日本株) ¥1,666,500(短期投資)
特定口座 (投資信託) ¥432,507
特定口座 (現金) ¥327,330

 

 

moni
moni
子供たちの教育費(大学用)は47歳ブログスタート時に目標としていた550万を長男長女共に超えてくれました!

子供用に積み立てた金融資産は、将来の学資用で夫婦の金融資産とは別に考えています

 

 

今日の記録と一言

目標FIREの日まであと

 

4,037days

 

今日の一言

 

moni
moni
今月の一番は、持ち株の一部を売却できたことですね。これでよりバランスのいいポートフォリオになります

 

6月は配当金がはいってくるぞ~これでまたコツコツ投資です♪

 

moni
moni

最後まで読んでくださりありがとうございました!!

 

 

 

 

 

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ABOUT ME
moni
1974年生まれ ペンネームはmoni。26歳で結婚し今までずっと真面目にコツコツ少しずつだが貯金をする。しかし、このままではオットが60歳で定年退職するのは経済的に無理だと今頃きがつく。オット47歳の誕生日を機に60歳でFIRE(経済的自由)を手に入れるために、たった13年という短い投資期間で、ヨメのmoniが金融リテラシーをこれから高めて60歳でオットをFIREさせる決心をする。