月に一度の道のり確認。資産運用報告です。
年間の配当金UP＝自分年金の受け取り額UP
買付余力あげながら頑張っていきたいです。
2022年4月からは、退職金扱いで計上していなかった、オットの401k（企業型確定拠出年金）とオットの持ち株、金融資産もトータルの金額にいれてます。
はじめましての方へ
moniは、11年後のオット60歳の誕生日に経済的自由を手に入れることが目標！！
ｍoni家の資産運用は大きく６つに分けて行っています。
そのうち、⑤⑥は子供の教育資金として運用しているお金なので、moni家トータル資産にはいれてません。
- ネオモバ投資（日本株）毎月7万程度 買付
- 米国株インデックス投資 毎月12万3千積立 ＋α
- 米国ETF 毎月WealthNavi2万＋α
- 持株会 毎月2万（給料天引き）
- 長男学資資金運用（毎月2万＋α）
生後1か月から毎月2万積立（半年毎まとめて入金） - 長女学資資金運用（毎月2万＋α）
生後1か月から毎月2万積立（半年毎まとめて入金）
詳細はこちらをご覧ください
ゴールを定めて、決めた額が貯蓄できるように、稼ぐ力も維持していきたいと思います。
いってみよ～！！
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コツコツ積み上げる分散投資は
SBIネオモバイル証券 ※1 で行ってます。
※1
2024年1月9日を合併期日として、SBI証券とSBIネオモバイル証券の経営統合を行う方針を決定
2023年8月の資産運用結果
予定している投資期間は11年ないよ～。
でもね言えることは、あの時資産運用始めてなかったら、今の資産額にはゼーッタイなっていない。
今後も継続あるのみです！！
さてさて8月末運用結果～！！
2023年8月末
リスク金融資産＋売却持株現金
￥54,639,507-
（売却した持株現金はまた株に投資します）
なんと8月も上がりました！そして5000万超KEEP～！！どころか、5500万も近づいてきた！！
日経平均も3万円台、もに家の資産も上がってくれてます。
そしてこの反動が恐ろしくもあり・・・。
リスク金融資産：目標額1億
先月比：＋￥1,717,246-
リスク金融資産5,000万維持！！
リスク金融資産
5,463万※
先月比＋1,717,246円
1億まであと4,537万
※企業DC・財形貯蓄・財形年金は除く
2023年8月末
moni家トータル資産※
※学費運用別
8,635万
- リスク金融資産
5,463万 （目標1億） - 仮想通貨・コモディティ・証券口座現金等
62万 - 財形貯蓄・財形年金
1,355万 - 企業DC
1,755万
万が一の時の生活防衛資金
オットの財形積立で生活費の1年分は確保しています
（トータル資産③の財形貯蓄）
moni家の現況
オット：49歳のサラリーマン
（20年以上勤務、転職なし）
moni:48歳デザイン系個人事業主
長男：私立高校に通う高校2年生
長女：公立中学校に通う中学2年生
- 住宅ローン有（65歳で完済予定）
現在住宅ローン￥17,067,373（3500万借より） - 自然大好き田舎暮らし
- 車2台所有（ローンなし）
- 長男の学費はボーナスと貯蓄から支払い中・・・
住宅ローン、ボーナス払いなしにしといてよかった - オット財形貯蓄（生活防衛資金）・財形年金（老後）はいざという時の為に
オットとmoniの資産 詳細
内訳は
| 日本株 （ネオモバ moni） |
13,486,130円 |
|---|---|
| 日本株 (ネオモバ オット) |
83,355円 |
| 日本株 （楽天オット） |
1,602,890円 |
| 日本株 （楽天 moni） |
152,900円 |
| 日本株 （持ち株） |
13,607,464円 |
| 持ち株売却現金 | 6,929,287円（日本高配当株に買替予定） |
| 日本株Total | 35,862,026円 （目標5000万） |
| 米国インデックス投資 (楽天・SBI) |
6,915,345円 |
| 米国インデックス投資 （iDeco） |
911,580円 |
| 米国インデックス Total | 7,826,925円 （目標3000万） |
| 米国ETF | 9,155,810円 |
| WealthNavi | 1,794,746円 |
| 米国ETF Total | 10,950,556円 （目標2000万） |
|
|
|
| TOTAL | 54,639,507円 |
2023年8月末
リスク金融資産
5,463万
前月比＋1,717,246円
リスク金融資産 ※
1億まで4,537万
※企業DC除く
FIREまでの道のり確認
毎月約25万積立 （2023年6月見直し）
目標イメージ↑（年に一度の見直し）
60歳FIRE目標が58歳に短縮できてる！
夫婦で毎月25万はかなり厳しいけど、今年も目標はこれで参ります。
現在5,292万なので順調にクリア！
ここでは２の項目を✅
（49歳時5200万11年25万積立年率3.5％で試算）
長男用に貯めた学資積立
2023年8月末 長男学資資金
￥6,554,806－
先月より(入金0)
＋195,358円
2021年6月記録開始（￥3,996,019）より
＋￥2,558,787-
内訳は
| ジュニアNISA (投資信託) |
￥3,101,172（長期投資） |
|---|---|
| ジュニアNISA (日本株) |
￥167,000（長期投資） |
| NISA口座 現金 | ￥270,980 |
| 特定口座 （日本株） |
￥1,247,050(短期投資） |
| 特定口座 （投資信託） |
￥420,313（短期投資の利益や配当金） |
| 特定口座 現金 | ￥1,348,291 |
まだまだ学費がいるお年頃。コツコツあるのみ。
長女用に貯めた学資積立
2023年8月末 長女学資資金
¥6,122,109-
先月より（入金0）
＋￥187,381-
2021年6月記録開始（￥4,096,494）より
＋￥2,025,615-
| ジュニアNISA（投資信託） | ￥3,092,770（長期投資） |
|---|---|
| ジュニアNISA（日本株） | ￥439,000（長期投資） |
| ジュニアNISA口座（現金） | ￥69,176 |
| 特定口座 （日本株） | ￥1,284,600（短期投資） |
| 特定口座 （投資信託） | ￥479,469 |
| 特定口座 （現金） | ￥757,094 |
子供用に積み立てた金融資産は、将来の学資用で夫婦の金融資産とは別に考えています
今日の記録と一言
目標FIREの日まであと
3,945days
なんと、3,945日しかないよ。日々過ぎ去っていくのが加速してる感じがするよ。
今日の一言
下がることはあるのが投資。
リスク承知の上での投資ですからね。
それでも、何もしないよりは行動。
リスク分散を意識して、
やるべきことは毎月変わらない入金！コツコツ投資です♪
最後まで読んでくださりありがとうございました！！
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