月に一度の道のり確認。資産運用報告です。
年間の配当金UP＝自分年金の受け取り額UP
買付余力あげながら今月も頑張っていきたいです。
2022年4月からは、退職金扱いで計上していなかった、オットの401k（企業型確定拠出年金）とオットの持ち株、金融資産（moni家年金）もトータルの金額にいれてます。
はじめましての方へ
moniは、11年後(来月ついに10年後！！)のオット60歳の誕生日に経済的自由を手に入れることが目標！！
ｍoni家の資産運用は大きく６つに分けて行っています。
そのうち、⑤⑥は子供の教育資金として運用しているお金なので、moni家トータル資産にはいれてません。
- 1株高配当株積立投資（日本株）持株売却金一部利用 年間480万MAX
- 米国株インデックス投資 毎月22万3千積立
内10万は持ち株売却金利用 - 米国ETF 毎月WealthNavi2万＋α
- 持株会 毎月2万（給料天引き）
- 長男学資資金運用（毎月2万＋α）
生後1か月から毎月2万積立（半年毎まとめて入金） - 長女学資資金運用（毎月2万＋α）
生後1か月から毎月2万積立（半年毎まとめて入金）
※持株売却金はオット口座にて
詳細はこちらをご覧ください
ゴールを定めて、決めた額が貯蓄できるように、稼ぐ力も維持していきたいと思います。
いってみよ～！！
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コツコツ積み上げる分散投資は
2024年から新NISAがスタート
オット、moniともに楽天証券（新NISA口座）でまずはコツコツ、投資信託と高配当株を購入していきます。
2024年5月の資産運用結果
2024年5月末
リスク金融資産＋売却持株現金
￥73,311,150-
（売却した持株現金は新NISAで少しずつ投資中）
リスク金融資産、初7000万台突破からの240万UP
リスク金融資産：目標額1億
先月比：＋￥2,419,735-
リスク金融資産
7,331万※
先月比：＋￥2,419,735-
1億まであと2,669万
※企業DC・財形貯蓄・財形年金は除く
2024年5月末
moni家トータル資産※
※学費運用別
1億818万
- リスク金融資産
7,331万 （目標1億） - 仮想通貨・コモディティ・証券口座現金等
10万 - 財形貯蓄・財形年金
1,463万 - 企業DC
2,014万
万が一の時の生活防衛資金
オットの財形積立で生活費の1年分は確保しています
（トータル資産③の財形貯蓄）
moni家の現況
オット：49歳のサラリーマン
（20年以上勤務、転職なし）
moni:49歳デザイン系個人事業主
長男：私立高校に通う高校3年生
長女：公立中学校に通う中学3年生
- 住宅ローン有（65歳で完済予定）
現在住宅ローン￥16,191,376（3500万借より） - 自然大好き田舎暮らし
- 車2台所有（ローンなし）
- 長男の学費はボーナスと貯蓄から支払い中・・・
住宅ローン、ボーナス払いなしにしといてよかった - オット財形貯蓄（生活防衛資金）・財形年金（老後）はいざという時の為に
オットとmoniの資産 詳細
内訳は
| 日本高配当株 （SBI＋楽天） |
20,817,336円 |
|---|---|
| 日本株 短期投資 （楽天） |
1,875,420円 |
| 日本株 （持ち株） |
23,505,219円 |
| 持ち株売却現金 | 2,267,477円（新NISA 日本高配当株とINDEX投資に買替中） |
| 日本株Total | 48,465,452円 （目標5000万） |
| 米国インデックス投資 (楽天・SBI) |
10,340,288円 |
| 米国インデックス投資 （iDeco） |
1,386,411円 |
| 米国インデックス Total | 11,726,699円 （目標3000万） |
| 米国ETF | 10,756,225円 |
| WealthNavi | 2,362,774円 |
| 米国ETF Total | 13,118,999円 （目標2000万） |
| TOTAL | 73,311,150円 |
2024年5月末
リスク金融資産
7,331万
前月比＋￥2,419,735-
リスク金融資産 ※
1億まで2,669万
※企業DC除く
FIREまでの道のり確認
毎月約25万積立 （2023年6月見直し）
目標イメージ↑（年に一度の見直し）
60歳FIRE目標が58歳に短縮できてる！
夫婦で毎月25万はかなり厳しいけど、今年も目標はこれで参ります。
現在7,331万
今月はの11の項目を✅
54,750,000＋1,716,454＝56,466,454-
5647万より上ならクリア！！＜ 7,331万（現在）
無事クリア！！
（49歳時5200万11年25万積立年率3.5％で試算）
現在の日本株と米国株からの配当金
税引後で月平均配当金額は
105,580円
目標にしていた月10万の配当金はクリア！！
最終的には税引き後の配当金で月30万にしたいので米国株と日本株に1億投資となってくる。
ついでにバケットリストも更新
これまた、10年でクリアできるとは思えないけど、
日本の高配当株に投資
夫婦の新NISA成長投資枠 1200万×2人＝2400万
S&P500 米国インデックスに投資
夫婦の新NISAつみたて投資枠 600万×2人＝1200万
夫婦の新NISAの枠を使い切ることを目標にしていきます。
今の暮らしも楽しみながら、コツコツ積み上げていくぞ！！
長男用に貯めた学資積立
2024年5月末 長男学資資金
￥7,396,010－
先月より(入金12万)
＋￥271,612-
2021年6月記録開始（￥3,996,019）より
＋￥3,399,991-
内訳は
| ジュニアNISA (投資信託) |
￥4,226,931 (長期投資） |
|---|---|
| ジュニアNISA (日本株) |
￥188,700（長期投資） |
| NISA口座 現金 | ￥8,616 |
| 特定口座 （日本株） |
￥2,071,510( 短期投資） |
| 特定口座 （投資信託） |
￥518,423（短期投資の利益や配当金） |
| 特定口座 現金 | ￥381,830 |
入金は12万！
コツコツマイルールで継続あるのみ。
長女用に貯めた学資積立
2024年5月末 長女学資資金
¥7,494,338-
先月より（入金17万）
＋￥386,847-
2021年6月記録開始（￥4,096,494）より
＋￥3,397,844-
| ジュニアNISA（投資信託） | ￥4,312,943（長期投資） |
|---|---|
| ジュニアNISA（日本株） | ￥527,650（長期投資） |
| ジュニアNISA口座（現金） | ￥8,580 |
| 特定口座 （短期投資） | ￥2,029,140 |
| 特定口座 （投資信託) | ￥591,339 |
| 特定口座 （現金） | ￥24,686 |
子供用に積み立てた金融資産は、将来の学資用で夫婦の金融資産とは別に考えています
今日の記録と一言
目標FIREの日まであと
3,672days
3,672日かぁ。ブログ初めてまだ3年なのに、金融資産1億越えしてくれるとは思っていませんでした。
また下がることもあるだろうけど、今月もおめでとう！！！
でもね、毎回自分に言い聞かせているのは、
こんな勢いで増えるということは、この勢いで資産が減っていく事もある。ということ。
どんな時でも、コツコツを継続していくのみ。
まずはこの節目を夫婦でお祝いしたいです。
夫婦で頑張ってきた証！！オットを早く自由にしてあげたいな。
そして変わらず日々、一日一日大切にしていきたいです。
今日の一言
下がることはあるのも投資。上がることがあるのも投資。
円安の恩恵もあるしね。分散って大切だ。
毎月コツコツ、持株も高配当の株数も増やしているから配当金も増えている。
大切なのはなんともう10年後ですよ。運用期間は13年から10年へ
って言われたときに
言ってあげれるようにしたい。
やるべきことは毎月変わらない入金！コツコツ投資の継続。
日々の暮らしを大切に、楽しみながらできる範囲で続けていきます。
資産のトータル額より意識するのは株数と口数UPでがんばります。
最後まで読んでくださりありがとうございました！！
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