moni家がNISA制度を利用して積立しているのはインデックス投資
インデックスって何？
インデックスは市場の動きを示す指数、株価指数
代表的なインデックス
- 日経平均株価 （東証一部上場している大企業225社）
- TOPIX（東証一部上場しているすべての銘柄）
- SP500（アメリカの代表的な500銘柄）
- NYダウ（ニューヨーク証券取引所やナスダックに上場している米国の代表30銘柄）
上記のようなインデックスは常に中身がメンテナンスされる
優秀なイケてる＾＾インデックスを選ぶことが大切
インデックス投資って？
インデックス投資は先ほど挙げたようなインデックスと同じ値動きをめざして運用する投資方法
- 投資信託の中からインデックスファンドを選ぶ
- ETF（上場投資信託）の中からインデックスファンドを選ぶ
インデックスファンドは特定のインデックスに連動するように作られた投資信託
＝人類の知恵の結晶
初心者のmoni家にはぴったり！！
投資のタイミングをはかる必要なし！毎月定額積立設定してほったらかしに♪
インデックスファンドのメリット
- 常にプロによるメンテナンスがされる
- 好成績なのに信託手数料が安い
- 少額でも購入できる
- 分散投資
- 長期運用なら利益が出る可能性が高い
オットとmoniのつみたてNISAで選んだインデックスファンドは？
eMAXIS Slim 米国株式（S&P500）
(イーマクシス スリム 米国株式)
S＆P500(アメリカの代表的な500銘柄)という指数の値動きに連動する投資成果を目指すファンド
毎月の積立額
| オット（つみたてNISA） | \33,333/月 |
|---|---|
| オット（特定口座） | \16,666/月 |
| moni（つみたてNISA） | \33,333/月 |
| moni（特定口座） | \16,666/月 |
現在の積立状況
| オット（つみたてNISA） | \262,401(+29,070 ) |
|---|---|
| オット（特定口座） | \126,644(+12,242) |
| moni（つみたてNISA） | \221,298(+21,300 ) |
| moni（特定口座） | \153,207(+19,205 ) |
Total:\763,550(+81,817)
※楽天証券は楽天カードで5万円まで毎月投資信託が購入できます
毎月10万1000円分はeMAXIS Slim 米国株式（S&P500）へ投資しています。
長男・長女のジュニアNISAに選んだ投資信託は
-
楽天・全世界株式インデックス・ファンド
日本を含む全世界の株式市場の動きに連動する投資成果を目指す
インデックス＝FTSEグローバル・オールキャップ・インデックス -
楽天・全米株式インデックス・ファンド
米国株式市場の動きに連動する投資成果を目指す
インデックス＝CRSP USトータル・マーケット・インデックス -
eMAXIS Slim バランス（８資産均等型）↑2021年11月以降は積立やめました
日本を含む世界各国の株式、公社債および不動産投資信託証券市場の値動きに連動する投資成果をめざす -
eMAXIS Slim 米国株式（Ｓ＆Ｐ５００）
Ｓ＆Ｐ５００指数（配当込み、円換算ベース）に連動する投資成果をめざして運用を行う
インデックス＝S&P500
毎月の積立額(長男・長女それぞれのジュニアNISA口座へ同額)
| 楽天・全世界株式インデックス・ファンド（楽天VT） | \10,000/月 |
|---|---|
| 楽天・全米株式インデックス・ファンド（楽天VTI） | \23,333/月 |
| eMAXIS Slim バランス（８資産均等型） | ↑2021年11月以降は楽天VTIへ増額 |
| eMAXIS Slim 米国株式（Ｓ＆Ｐ５００） | \23,333/月 |
現在の積立状況（長男）
| 楽天・全世界株式インデックス・ファンド | \91,658(+11,658 ) |
|---|---|
| 楽天・全米株式インデックス・ファンド | \260,499(+40,502 ) |
| eMAXIS Slim バランス（８資産均等型） | \87,555(+7,555) |
| eMAXIS Slim 米国株式（Ｓ＆Ｐ５００） | \259,483(+39,486) |
Total:\699,195(+99,201)
現在の積立状況（長女）
| 楽天・全世界株式インデックス・ファンド | \91,658(+11,658 ) |
|---|---|
| 楽天・全米株式インデックス・ファンド | \260,499(+40,502 ) |
| eMAXIS Slim バランス（８資産均等型） | \87,555(+7,555) |
| eMAXIS Slim 米国株式（Ｓ＆Ｐ５００） | \300,397(+47,138) |
Total:\740,109(+106,853)
今日の学びと記録
目標FIREの日まであと
4,741days
今日の一言
つみたてNISAは優良なファンドを選んで自動で積立される仕組みをつくったら、基本ほったらかし。月一で確認する程度でOKとしてます。値動きにもできるだけ左右されず13年で伸びてくれることを祈るのみ。
13年後に下がっていたら、もう少し放置。高配当株からの不労所得だけで、うまく回せたらいいなぁ。
今日も心は右肩上がり＾＾
今日の学び (moniの覚書)
両学長リベラルアーツ大学 Youtubeより
第111回 【初心者向け】インデックスファンド選びの4つのポイント【株式投資編】
⇈インデックスファンド選びの参考にさせていただいた動画です。
とはいえ、どんな投資信託があるのか動きも見たかったので、
子供達のジュニアNISAは４つに投資信託を分散してこれから、どんな動きをしていくのか勉強がてらみていこうと思います。将来、子供たちが資産運用に興味を持ってくれた時、どんな投資信託に投資をして、いくらになっているか。
見せたいと思います。
投資は自己判断
投資した資産を失わないように、学び続けます。
ポイントをしっかり押さえて、いいファンドを選びたいですね！
moniの身体（目標体重49ｋ・体脂肪21％）
- 体重 52.25㎏
- 体脂肪 26.2%
- 昨日歩いた歩数 6,335歩
最後まで読んでくださりありがとうございました！！
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