昨年度のリスク資産から、いくら利益を出したのかを集計しました。
目標としている60歳までの道のりを記録するためです。
とりあえずやってみよう！と始めた資産運用。
学びの多い1年でした。この経験をまた今年1年いい方向へシフトしていけたらいいなぁと思っています。
はじめましての方へ
moniは、13年（すでに12年6カ月）後のオット60歳の誕生日に経済的自由を手に入れることを目標にしています。
すでに誕生日から6か月。60歳の誕生日まで12年と6カ月。
ｍoni家の資産運用は3つに分けて行っています。
- オットとmoni 1,300万5,000万
今年から毎月12万3千＋α（3万以上） 積立
eMAXIS Slim 米国株式（S&P500）10万円
楽天VTと楽天VTIに計2万3千円 - 長男学資資金運用（毎月2万＋α）
生後1か月から毎月2万積立（半年毎入金） - 長女学資資金運用（毎月2万＋α）
生後1か月から毎月2万積立（半年毎入金）
毎月、楽天証券で楽天カードでそれぞれオット、moni二人で
- eMAXIS Slim 米国株式 S＆P500 に5万ずつ積立
- 2万3千はmoniのiDeCoで楽天VTと楽天VTIを積立
それ以外で日本高配当株と米国高配当株をコツコツ少しずつですが購入しています。
- 固定費削減により9月からWealthNaviに2万積立も実行してます
ゴールを定めて、決めた額は確実に貯蓄できるように、稼ぐ力も維持していきたいと思います。
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2021年度 配当金・分配金・実現損益トータル
2021年度 リスク資産から得たキャッシュ
￥934,022（税引後）
リスク資産から得たキャッシュ内訳
- 楽天証券（オット）
396,992円 - SBI証券（オット）
4,106円 - 楽天証券（moni）
35,160円 - SBIネオモバイル証券（moni）
77,951円 - 楽天証券（長男）
206,599円 - 楽天証券（長女）
213,214円
リスクはありましたが、銀行にあずけているだけでは利益はほとんどありませんでした。
両学長のYoutube動画と”お金の大学”をきっかけに、本格的に資産を運用したことが今回の結果につながったと思っています。
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オット 楽天証券
楽天証券（オット特定口座）
￥396,992‐
- 譲渡損益：＋389,820
＋489,193円ー99,373円 源泉徴収税額 - 配当金・分配金：＋7,172
＋9,000円ー1,828円 源泉徴収税額
昨年、オットが購入していた株を売却
1銘柄に集中投資していたので、売却してポートフォリオ見直したいと思っていた株
オット、無事利益確定してmoniも一安心。
売却利益を息子の学費引き落とし口座に入金しているので①は資産運用には入っておりません。
オット SBI証券
米国ETFの積み立てをはじめたばかりなので、額は少ないです
SBI証券（オット特定口座）
￥4,106（税引後）
moni 楽天証券
楽天証券（moni特定口座）
￥35,160‐
- 譲渡損益：＋3,268
＋4,101円ー833円 源泉徴収税額 - 配当金・分配金：＋31,892
＋38,910円ー297円ー6,721円 源泉徴収税額等
最近、moniの楽天証券で米国ETF買い付けあまりしてないんですよね。
ちょっと様子見てます。現金もいるしね。
moni SBIネオモバイル証券
SBIネオモバイル証券 （moni特定口座）
￥77,951（税引後）
￥31,249（税引後）2020年10月～21年6月
￥46,702（税引後）2021年7月～12月
こちらは、コツコツ買付中。ついにSBIネオモバイル証券の資産は400万突破！
SBIネオモバイル証券の配当金については下記で詳細をご覧いただけます。
長男 楽天証券
楽天証券（長男 特定口座）
￥206,599‐
- 譲渡損益：＋182,656
＋229,204円ー46,548円 源泉徴収税額 - 配当金・分配金：＋15,343
＋19,250円ー3,907円 源泉徴収税額
楽天証券（長男 ジュニアNISA）
- 配当金・分配金：＋8,600
特定口座
ジュニアNISA
長男の特定口座での売却益が一番でした。
この売却益は、楽天VTに再投資してます。
長女 楽天証券
楽天証券（長女 特定口座）
￥213,214‐
- 譲渡損益：＋72,569
＋90,975円ー18,469円 源泉徴収税額 - 配当金・分配金：＋26,935
＋33,800円ー6,865円 源泉徴収税額
楽天証券（長女 ジュニアNISA）
- 譲渡損益：＋96,910
- 配当金・分配金：＋16,800
特定口座
ジュニアNISA
長女のジュニアNISAで保有していた三井住友フィナンシャル100株を売却しちゃったんですよねぇ。
今だからわかる、5年保有しないともったいないよ～！！
まっ、今だからそう言えるのかもしれませんしね。
株価が下がっていれば、売っとけばよかったと思っているかもしれません。
長女の特定口座の売却益は長男同様、楽天VTに再投資してます。
未来はわからないから、自分でしっかり軸を作ることが大切だなぁと思いました。
まとめ
2021年度 リスク資産から得たキャッシュ
￥934,022（税引後）
上記のキャッシュのうち、
￥734,223は譲渡損益によるもの
うち半分はオットが以前から保有していたものです
配当金だけでは、ここまでの額にはなっていません。
デイトレードのような短期投資はしていませんが、
キャピタルゲインをねらった短期投資1週間から数か月は時間見つて売買していました。
今年は、昨年ほど短期投資はしない予定です。
長期保有をメインで行う予定なので、手元のキャッシュは少なくなる可能性大です。
理由としては
現在短期投資で保有している単元株で評価損益がマイナスの株もあるからです。
短期投資を1年したことで、多くの学びがありました
日本株は単元未満株でコツコツ。
買い時が来た時に単元株で長期保有で購入できたらいいなと思っています。
単元未満株の買付はネオモバイル証券やLINE証券ですることができます。
やれない理由を探すより
やれる理由を探した方が絶対に良い
両学長の動画で背中を押してもらいました。少額からはじめることができるので、moniのような初心者の方にはピッタリだと思います。
ちなみに両学長は短期投資はすすめていません
短期投資はmoni家の興味から独自の判断でしたものです
購入銘柄を公表していますが、あくまでもmoniが購入しているもので、推奨しているものではありません。投資は自己責任でおねがいいたします。
今日の記録と一言
目標FIREの日まであと
4,549days
今日の一言
学びいっぱいの2021年でした
2020年コロナ感染拡大で、いろんなことがありました。
収入もへり、学費が上がり、このままでは子供たちの将来の学資用の貯金を崩さないといけない。そんな危機感から、学び始めいろんな行動を起こしました。
家計簿をマネーフォワードで記録し、固定費削減
趣味に使っていたお金も見直しました。
いろんな工夫や行動があったからこそ、今回の結果につながった。
資産運用、投資はリスクはあるけど、学ばないで行動しない方がリスクがあると今は思える。
今年も少しずつだけど、がんばってくよ。
いつも心は右肩上がり
今日も読んでくださりありがとうございました！！
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